Voor adviseurs die adviseren over en bemiddelen in kredieten, veranderen de regels over lastencorrecties van lopende kredieten met enige regelmaat. Dat geldt voor zowel consumptieve als hypothecaire kredieten. Specifiek voor de impact van private leasecontracten op de leencapaciteit is er op 1 januari 2022 al het een en ander verandert. En er staat een verandering te wachten in de BKR-registratie op 1 april 2022, waar u rekening mee moet houden. In dit artikel leggen we de wijziging uit, en vatten we samen wat de impact op vaststelling van de leencapaciteit is – zowel voor consumptief als hypothecair krediet.

Rapportage van het effectonderzoek naar de campagne om mensen ervan bewust te maken dat als er iets in het leven van een burger of ondernemer verandert ze checken of dit gevolgen heeft voor hun belastingen of toeslagen.

In deze zaak is de verkoper van een pand een contractuele boete aan de koper verschuldigd omdat de verkoper het pand niet aan de koper in eigendom heeft overgedragen. De vraag is of de contractuele boete moet worden gematigd

Volgens de consument heeft de adviseur zijn zorgplicht geschonden door bij het oversluiten van de hypotheek niet zorg te dragen voor een overlijdensrisicoverzekering van € 125.000,- en door de consument niet te waarschuwen voor de risico’s van het ontbreken van die verzekering.

Het kabinet wil dat mensen meer echte keuzes krijgen in de combinatie van zorg en werk. Het kabinet wil daarom de uitkering voor het betaald ouderschapverlof verhogen van 50 naar 70 procent van het dagloon.

Vanaf 1 april 2022 gelden aangepaste toetskaders voor de Inkomensverklaring Ondernemer. Het gaat hierbij vooral om verduidelijkingen van de kaders en kleine aanpassingen. Dit meldt NHG.

De consumenten hebben een hypothecaire geldlening die uit twee leningdelen bestaat. Omdat de rentevastperiode van een leningdeel per 1 maart 2021 zou aflopen, heeft de bank de consumenten hierover geïnformeerd. Voor het andere leningdeel stond de rente vast tot 1 maart 2031. De consumenten hebben vervolgens een voorlopige berekening van de vergoeding voor vervroegd aflossen van hun hypothecaire geldlening opgevraagd.

Bij (model NVM -)koopovereenkomst van 24 november 2017 hebben verkopers hun woonhuis aan kopers verkocht. De woning is op 28 december 2018 aan kopers geleverd. Na een verbouwing, waarbij onder andere een bestaand dakraam is vervangen, vier nieuwe dakramen zijn geplaatst en op de eerste etage een tussenmuur is aangebracht, hebben kopers de woning eind februari 2019 betrokken.

Volgens de kredietverstrekker was er gedurende bijna negen maanden sprake van een achterstand, die schommelde tussen de één en drie termijnen. In totaal zijn 25% van de automatische incasso’s gestorneerd. Kredietverstrekker heeft geldlener diverse malen aangemaand, maar dat heeft niet geleid tot betaling. Omdat geldlener niet betaalde, was de kredietverstrekker verplicht om de A-code te verwerken. Op het moment van de registratie bedroeg de achterstand drie termijnen en daardoor was de registratie volgens kredietverstrekker gerechtvaardigd en proportioneel.

De consument heeft een spaarhypotheek bij de bank met daaraan gekoppeld een levensverzekering. De consument wenst een extra aflossing (€5.000) te doen op de spaarhypotheek. De bank stelt aan het behandelen van dit verzoek een advies verplicht.