DUO heeft de rentepercentages voor studieschulden voor 2027 vastgesteld. Voor zowel SF35 als SF15 gaat de rente omhoog. Vooral bij het oude terugbetalingsregime SF15 is de stijging aanzienlijk. De rente voor SF35 stijgt van 2,33% in 2026 naar 2,70% in 2027. Voor SF15 stijgt de rente veel sterker: van 2,29% naar 3,28%.

Op aandringen van de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) werkt het kabinet aan privacy-vriendelijkere regels voor de kredietregistratie in Nederland. Die moeten zorgen voor een betere bescherming van persoonsgegevens bij het afsluiten van bijvoorbeeld een banklening of een telefoonabonnement. Een nieuw wetsvoorstel hierover gaat de goede kant op, maar moet volgens de AP op een aantal punten nog worden verbeterd.

Het was groot nieuws toen Kifid op 31 maart 2026 twee uitspraken deed over klachten tegen Klarna, de Buy-Now-Pay-Later-aanbieder. Kifid oordeelde namelijk dat de uitgestelde betalingen onder de strenge regels van een consumptief krediet vielen. En omdat niet werd voldaan aan alle regels die voor consumptieve kredieten gelden, werden die overeenkomsten vernietigd. Vijf maanden later moet Kifid zich opnieuw buigen over een klacht tegen Klarna. De uitkomst daarvan is echter heel anders. We leggen in dit artikel uit waarom.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 15 juli 2024 een bestuurlijke boete van € 375.000 opgelegd aan Vodafone Financial Services B.V. (Vodafone FS). Deze boete is op 18 juni 2026 door de rechtbank Rotterdam gematigd tot € 185.000 op grond van de ernst en duur, verwijtbaarheid en overschrijding van de redelijke termijn. Door een fout in het bestelproces voor telefoons heeft Vodafone FS in augustus 2022 aan klanten kredieten verstrekt, waar dat niet verantwoord was. Vodafone FS heeft twee keer eerder een waarschuwing gekregen voor vergelijkbare overtredingen. Deze keer heeft de AFM besloten om een boete op te leggen. Vodafone FS heeft de betrokken klanten gecompenseerd.

Een consument en haar ex-partner sloten samen een persoonlijke lening bij Santander. Althans, zo stond het in de kredietovereenkomst. De consument stelde dat zij de lening niet zelf had aangevraagd of ondertekend. Volgens haar had de ex-partner, zonder haar toestemming, haar persoonlijke gegevens gebruikt, de overeenkomst via haar iDIN ondertekend en een kopie van haar identiteitsbewijs en bankafschriften aan Santander verstrekt.

Een werkgever die een werknemer geld leent, zal daarbij niet altijd als eerste denken aan de regels voor consumentenkrediet. Toch kunnen die regels wel degelijk van toepassing zijn. Dat ondervond een loodgieters- en verwarmingsbedrijf dat een werknemer € 50.000 had geleend tegen 7% rente. Nadat de werknemer zijn betalingsverplichtingen niet nakwam, vorderde de werkgever terugbetaling. Zowel de kantonrechter als het Gerechtshof Den Haag ging daar niet in mee.

De kantonrechter Amsterdam heeft op 22 mei 2026 geoordeeld over een autofinanciering waarbij de kredietverstrekker de auto had ingenomen na een betalingsachterstand. De zaak is vooral interessant voor adviseurs omdat de rechter twee bepalingen uit de algemene voorwaarden ambtshalve als oneerlijk buiten toepassing laat. Het gevolg is fors: de consument krijgt schadevergoeding, de vordering van de kredietverstrekker op stallingskosten en restantlening wordt afgewezen én de BKR-registratie moet worden verwijderd.

Het aantal bij BKR geregistreerde kredieten daalt ook in 2025 verder. Eind 2025 telde Nederland 7,1 miljoen personen met een lopend geregistreerd krediet. Dat waren er 200.000 minder dan eind 2024. Het totaal aantal kredietovereenkomsten daalde van 10,6 miljoen naar 10,2 miljoen. Daarmee zet de dalende trend van de afgelopen jaren door. Volgens BKR heeft nog altijd bijna de helft van de volwassen bevolking één of meer lopende kredieten.

De Vereniging van Financieringsondernemingen in Nederland (VFN) heeft een nieuwe versie van de Gedragscode Consumptief Krediet gepubliceerd. De nieuwe gedragscode vervangt op 1 mei 2026 de oude van 1 april 2021. De herziening is gericht op het verbeteren van de leesbaarheid en consistentie van de gedragscode en het verduidelijken van bestaande normen en verplichtingen. Inhoudelijk verandert er weinig. We bespreken in dit artikel de wijzigingen die er wel zijn.

Buy Now, Pay Later-dienstverleners (BNPL) liggen al tijden onder vuur. De mogelijkheid om achteraf te betalen is handig, maar vergroot het risico op problematische schulden. Tot de invoering van de nieuwe Europese richtlijn consumentenkrediet (CCD II) op 20 november 2026, valt BNPL niet onder de strenge regels van consumentenbescherming. Tenminste, als zij voldoen aan de voorwaarden van uitgezonderde kortlopende kredieten. De Geschillencommissie stelt in twee richtinggevende uitspraken, dat BNPL-aanbieder Klarna niet voldoet aan die voorwaarden. Daardoor vallen ook deze kredieten onder de huidige Richtlijn consumentenkrediet en de Wet op het financieel toezicht. Dat brengt allerlei extra verplichtingen met zich mee, waaraan Klarna zich niet hield. Dat heeft grote gevolgen voor deze kredietaanbieder.