Op 16 december 2009 heeft de Rechtbank Utrecht vonnis gewezen inzake een advies van een financieel dienstverlener over een belegging in teakhout. Bureau D & O verwacht dat deze uitspraak betrokken zal worden in de evaluatie van de Wft.

‘Banken en verzekeraars streven er naar de administratieve kosten via online tools te verlagen, om zo die voordelen door te geven aan de burger. Immers, als de burger minder kosten heeft, dan kan hij meer sparen in de regeling. De burger blijkt op dit moment nog niet open te staan voor online mogelijkheden en heeft nog echt behoefte aan de kostenverhogende adviesuren’. Dat is een van de conclusies uit een groot gezamenlijk onderzoek van TNS NIPO en IG&H Consulting & Interim.

In de Wft wordt onderscheid gemaakt tussen een advies over een financieel product en 'execution only', waarbij het intermediair alleen de zeer specifieke wensen van de klant uitvoert en geen advies geeft. In zijn Wft-nieuwsbrief behandelt D&O onder meer de consequenties voor de redelijke provisie bij het onderscheid daartussen.

De Nationale Hypotheek Pas (NHP) laat voor hypotheekadvisering het maximumbedrag voor de adviesfee van 795 euro los. Volgens NHP is het bedrag te laag voor de tijd die momenteel geïnvesteerd moet worden in een hypotheekadvies.

Tweederde van de NVHP-leden (64 procent) kan zich vinden in het rapportcijfer dat klanten geven voor hun advies. Deze conclusie baseert NVHP op onderzoek onder de eigen leden over de resultaten van de eerste drie maanden Kwaliteitscheck Hypotheken van Independer.

Financiële ombudsman Jan Wolter Wabeke waarschuwt consumenten die op dit moment een hypotheek willen afsluiten. Hij deed dit gisteren tegenover de commissie-De Wit.

FIDIN vindt de AFM-leidraad “zorgvuldig adviseren over vermogensopbouw” een nuttig hulpmiddel om te komen tot een betere adviesmarkt. De tussenpersonenorganisatie wil echter niet dat de uitleg van de AFM tot wettelijke norm wordt verheven.

De stichting Erkend Hypotheekadviseur opent op 11 januari de inschrijving van de verkiezing Erkend Hypotheekadviseur van het jaar.

De AFM heeft World of Credit in Enschede, een advieskantoor op het gebied van lenen en hypotheken, een bestuurlijke boete van 12.000 euro opgelegd.

De AFM heeft op 30 oktober 2009 een bestuurlijke boete van 6.000 euro opgelegd aan Hypodroom Financiële Dienstverlening B.V. in Leeuwarden.

De kwaliteitscheck hypotheekadviseur die gisteren is geïntroduceerd, is gebaseerd op de vragenlijst van de AFM.

In het consumentenprogramma TROS Radar wordt vanavond de nieuwe module 'Kwaliteitscheck Hypotheekadviseur' van Independer.nl gepresenteerd, op grond waarvan rapportcijfers aan hypotheekadviseurs worden toegekend.

Volgens Finvia zijn consumenten steeds gerichter op zoek naar een financieel adviseur. Finvia baseert zich voor deze conclusie op haar eigen bevindingen.

PLC, het consultancybedrijf van Peter Letschert, heeft voor het intermediair een digitale risicoscan ontwikkeld. De scan is speciaal gericht op het MKB en gaat over de risico's die de onderneming loopt.

Ombudsman Financiële Dienstverlening Jan Wolter Wabeke vindt dat de basisbijdrage van 12,50 euro die Multisafe zijn klanten in rekening brengt in principe geoorloofd is.

Vereniging Eigen Huis heeft tot dusver niet meer dan “een handjevol” meldingen gekregen over hypotheekadviseurs die niet willen zeggen wat ze verdienen. Het meldpunt was twee weken lang geopend.

De AFM heeft op 20 juli 2009 een last onder dwangsom opgelegd aan mevrouw A.F. Winkens, ook h.o.d.n. ‘Winkens Assurantiën’ in Brunssum.

Infa heeft een nieuwe functionaliteit in AfinHyp ontwikkeld: de HypotheekScan.

De AFM wil dat de adviespraktijk aan particuliere beleggers wordt verbeterd. Daartoe komt er een richtlijn voor het opstellen van cliëntenprofielen.

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft een aanvullende lijst van gelijkstellingen Wft-diploma’s gepubliceerd.

De AFM stelt een onderzoek in naar de variabele hypotheekrente van banken en verzekeraars. De toezichthouder bekijkt of de informatie in brochures en algemene voorwaarden voldoende is voor consumenten om een goede keuze te kunnen maken tussen variabele rente of vaste rente.

De AFM heeft op 8 juli 2009 een bestuurlijke boete van 6.000 euro opgelegd aan EPB Verzekeringen in Zaandam omdat het bedrijf onvoldoende informatie heeft ingewonnen bij het adviseren over beleggingsverzekeringen.

DSB Bank heeft met ontevreden klanten tot nu toe ter waarde van ongeveer 300.000 euro schikkingen getroffen. Bestuurder Hans van Goor denkt dat de totale compensatie aan ontevreden klanten zal uitkomen op 1 tot 1,5 miljoen euro.

De AFM heeft een last onder dwangsom opgelegd aan de heer J.G.A. Berghs h.o.d.n. Assurantiekantoor Stad Enschede.

De Vereniging Eigen Huis legt met onmiddellijke ingang een zwarte lijst aan met 'foute' hypotheekadviseurs die huizenkopers niet vertellen wat zij zelf aan het afsluiten van een hypotheek verdienen.