Execution only of toch advies?

In de Wft wordt onderscheid gemaakt tussen een advies over een financieel product en 'execution only', waarbij het intermediair alleen de zeer specifieke wensen van de klant uitvoert en geen advies geeft. In zijn Wft-nieuwsbrief behandelt D&O onder meer de consequenties voor de redelijke provisie bij het onderscheid daartussen.

Van execution only is alleen sprake als de klant de naam van de aanbieder noemt, de onderdelen van de dekking, de verzekerde bedragen en zijn keuzes aangeeft. De bemiddelaar geeft hierover geen adviezen en doet geen suggesties. D&O waarschuwt overigens dat als de klant veel maar niet alles aangeeft, er toch nog sprake kan zijn van advies. En dat betekent dat het intermediair aan het wettelijk adviestraject moet voldoen. Doet hij of zij dat niet, dan kan de bemiddelaar hierop worden aangesproken.

Is er wel sprake van execution only dan moet ook de provisie navenaant lager zijn. De provisie moet in verband staan met de inspanningen die ervoor verricht worden. Bij execution only vindt er geen advies plaats en wordt er dus door de bemiddelaar minder gedaan dan bij een advies. D&O: "Dit betekent dat een aanbieder aan een bemiddelaar die op basis van execution only werkt nooit dezelfde provisie mag uitkeren als hij doet aan de bemiddelaars die adviseren, bemiddelen en nazorg verlenen. De bemiddelaar mag bij execution only niet dezelfde provisie ontvangen als wanneer hij ook zou hebben geadviseerd. Werken op basis van execution only betekent dus een fors lagere provisie in vergelijking met advies en bemiddeling."

Bron: D&O, 22-02-2010

MijnFintool

Execution only of toch advies?

Modules & dossiers

Opvoerdatum

Laatst gewijzigd

Reacties

Reageren? Graag eerst inloggen.

Actuele dossiers

Top 5 gelezen

Actuele helpdesk vragen

Laatste 5 reacties

Permanent Actueel met Fintool?