Zucht, op school zou zo'n jongetje blijven zitten, in het bedrijfsleven op staande voet onslag. In de politiek promotie en opslag. Huren kan niet want je verdient te veel, kopen kan niet wan te verdient te weinig, uitbouwen in de tuin van de ouders mag niet, permanent in een vakantiewoning of caravan mag niet. Net na de oorlog hadden we woningnood, nu weer maar het rare is dat er nu wel voldoende huizen zijn. Alleen voor iedereen onbereikbaar.

Berend, is dit niet een beetje kort door de bocht als je alle ins en outs niet weet? Voorbeeld uit mijn eigen praktijk: klant met een café is zwaar onderverzekerd. Wij wijzen hem hierop en een waardebepaling later door ASR geeft dit nogmaals aan. Wij wijzen de klant daarop, wil niet verhogen. Wij stellen een document op waarin wij de klant op het risico wijzen en vragen hem dit te ondertekenen "ik teken niks!". We sturen nog wel een brief na maar als de klant zegt niet alles niet te begrijpen dan geloofd een rechter dat tegenwoordig zomaar. Als iemand de juiste oplossing voor bovenstaande weet mag hij mij altijd berichten.

Tja, wederom...... sukkel! Of komt er nu weer iemand in de lucht die mij wat ongenuanceerd vindt? Kijk.. binnen een maand of 3-4 (afhankelijk van de grootte van de portefeuille) kun je misschien de boel aardig op orde hebben, vooruit, een jaar. Maar als je dat in 5 jaar nog niet hebt? Misschien is er wel aandacht aan besteed, maar, volgens hetgeen ik lees, wel veel te weinig. Als je weet dat er een risico van onderverzekering schuilt, dan gaat er wel een aangetekend stukje naar toe en al helemaal als de klant het niet serieus wenst te nemen.

Knot, Knot; wat wil je nu weer beknotten! Stop toch eindelijk eens met dat geleuter over direct die zak met eigen geld meebrengen bij aankoop van een huis! Wie heeft dat tegenwoordig nog? Overcreditering moeten we vermijden, maar de zeer strenge GHF normen van dit moment zijn heus strak genoeg. Door nog meer beKnotting komen we echt niet sneller een crisis als deze te boven. Wanneer mogen consumenten (en adviseurs) eindelijk weer eens gaan rekenen op zekerheid in de regelgeving, waardoor Jan Modaal, met of zonder gezin, eindelijk weer durtf te kopen en het consumentenvertrouwen mag toenemen i.p.v. dit net boven de grond te blijven afzagen. Vertrouwen en lef: daarmee kan een crisis overwonnen worden. Niet met dreigementen en bemoeizucht van de hoge heren in de ivoren toren, die prive hun schaapjes allang op het droge hebben.....Gedragscode PLUS GEZOND BOEREN VERSTAND! Kom maar op!

WFT avant la lettre

Knot in dienst van de Banken !! Nu krijgen de particulieren de schuld van de crisis die een hypotheek hebben van meer dan 90% ONGELOOFELIJK !! DE BANKEN zelf zijn voor 90% zelf verantwoordelijk. (Als je met een vinger naar iemand wijst, wijzen er drie naar jou !! probeer dat maar eens Knot....)

Au

Leuk hè, vermogen neemt toe want declaraties vallen mee, maar toch de premie hiervoor ook verhogen. En ik vind altijd zo'n conclusie ook vreemd: NHG gewild in onzekere tijden. Daar vraagt een client helemaal niet om om DIE reden, maar je kunt alleen nog maar een hypotheek krijgen als je aan deze voorwaarden voldoet (of nog strenger ivm. CHF) dus NATUURLIJK kies je dan voor NHG vanwege de lagere rente!

Terug naar VER in de vorige eeuw.... En over "starters" gaan we het dan maar helemaal niet hebben...

Wie betaalt ook al weer de AFM??