Het economische belang zal dalen, maar de maatschappelijke relevantie van het intermediair zal de komende jaren toenemen. Kantoren zullen zich onder druk van allerlei ontwikkelingen meer gaan toeleggen op advisering over complexe financiële producten die directe invloed hebben op het welvaartsniveau van de consument.

De AFM heeft een digitaal hulpmiddel beschikbaar gesteld aan de hand waarvan adviseurs kunnen nagaan welke elementen belangrijk zijn voor een goed advies over tweede pijler-pensioencontracten.

Dit jaar worden er minder vaak verzekeringen via internet verkocht dan in 2009. Het percentage mensen dat via internet een verzekering sloot, is in de eerste helft van 2010 gedaald naar 41%; over de eerste zes maanden van 2009 was dat nog 59%. Dat meldt AM op basis van een onderzoek van Blauw Research en Thuiswinkel.org.

De AFM moet consumenten die in 2009 slechte hypotheekadviezen kregen, helpen achterhalen of zij financieel benadeeld zijn. Dat is de opvatting van de Consumentenbond naar aanleiding van het onderzoek van de AFM waaruit blijkt dat 1 op de 6 consumenten vorig jaar geen goed hypotheekadvies kreeg.

Het Nederlands Volmachtbedrijf heeft - samen met de zusterondernemingen FDC en Lancyr - een modulair serviceabonnementenconcept gelanceerd voor adviseurs. Het concept bestaat uit een online systeem waarmee serviceabonnementen automatisch afgesloten kunnen worden.

In een brief aan de Tweede Kamer legt De Jager zijn standpunten en overwegingen uit over het provisieverbod. Hieronder vindt u de belangrijkste passages uit de brief.

De dit jaar gevormde belangenclub voor het intermediair ‘commissie Wfd/Wft’ blijft vasthouden aan provisie bij levens- en schadeverzekeringen omdat de consument daarbij optimaal toegang houdt tot financiële diensten en “excessen reeds tot het verleden” behoren.

De AFM staat positief tegenover de voorstellen van Adfiz over een verbod op provisies voor complexe financiële producten. Dat laat de AFM in haar nieuwsbrief weten.

Ter voorbereiding op de toekomstvisie van Adfiz heeft NIBUD onderzoek gedaan naar de behoefte van de consument aan financieel advies.

Bij 41% van de aankopen wordt vooraf op internet naar informatie gezocht. Internet is daarmee - net als vorig jaar - het meest gebruikte oriëntatiekanaal. Voor het eerst is de informatie van het internet net zo vaak doorslaggevend bij aankopen van consumenten als de informatie van de winkelvloer.

Driekwart van de Nederlanders gelooft niet dat de politiek de financiële toekomst kan verbeteren. Uit onderzoek van Aegon naar het financiële vertrouwen in Nederland blijkt ook dat het wantrouwen tegen de banken en verzekeraars nog altijd groot is. Bijkomend voordeel is wel is dat Nederlanders zich meer zijn gaan verdiepen in hun financiële toekomst.

In het FD van vandaag staat een artikel over de ongevoelige houding van intermediairs voor kritiek. Hieronder kunt u het artikel “Intermediairs zien zichzelf als te lankmoedig” lezen.

Hoewel financiële basiskennis noodzakelijk is, hoeft de consument geen inhoudelijk expert te zijn. Het advies van de adviseur moet daarom passen bij de kennis van de klant. Dit adviseert het Nibud (Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting) in het onderzoek ‘Hoe zoekt een consument een financieel advies’, in opdracht van Adfiz.

Adfiz stelt voor om een strikte scheiding aan te brengen tussen financieel advies en verzekeringsadvies, met voor beiden een apart beloningsmodel. Dat bericht de nieuwe VVP.

Bijna de helft van de Nederlanders denk dat dat informatie over financiële producten bewust moeilijk wordt gemaakt. Eenderde vindt de informatie eigenlijk best begrijpelijk, als je er maar moeite voor doet om het te begrijpen. Dat blijkt uit onderzoek in opdracht van Cardif.

De AFM heeft op 20 augustus 2010 een bestuurlijke boete van 6.000 euro opgelegd aan pensioenadviseur dBa Advies B.V. DBa zou niet of onvoldoende informatie hebben ingewonnen bij het adviseren over pensioenproducten. Daardoor zijn geen passende adviezen verstrekt aan cliënten.

De financiële kennis van de gemiddelde Nederlander laat te wensen over. Geconfronteerd met verscheidene financiële termen weten slechts weinig die te duiden. Dat blijkt uit een onderzoek in opdracht van Cardif.

Volgens Bureau D&O moeten Wft-opleidingen zodanig worden veranderd dat de financieel dienstverlener in de praktijk leert om te adviseren over producten waarvoor hij niet bevoegd is. D&O stelt dit naar aanleiding van de bestuurlijke boete van de AFM aan Krediethuis wegens niet-passend advies over kredietbeschermers en beleggingsverzekeringen.

Volgens onderzoeksbureau TNS Nipo willen Nederlanders liever persoonlijk advies bij het kiezen van een hypotheek dan alleen de mogelijkheid online af te sluiten. "Mensen zijn onzeker en willen een persoon kunnen vertrouwen."

De AFM heeft op drie weken geleden een last onder dwangsom opgelegd aan Nijboer Beheer & Advies uit Bolsward omdat het kantoor de AFM geen informatie heeft verstrekt over zijn activiteiten.

Bij het afsluiten of verlengen van de lijfrenteverzekering mag de nota van de adviseur onder voorwaarden van de belasting worden afgetrokken. Dat wordt volgens FD-columnist Wilfred Mooij vaak over het hoofd gezien. En hoewel die aftrekbaarheid naar de letter van de Wet Inkomstenbelasting niet geldt voor lijfrente banksparen gaat de fiscus hier wel soepel mee om, aldus Mooij.

Door de economische crisis is 75% van de ouders meer belang gaan hechten aan de financiële opvoeding. Sparen en werken voor je geld zijn de belangrijkste dingen die ouders hun kinderen bij willen brengen. Dit blijkt uit een peiling van het Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting (Nibud) en CentiQ, Wijzer in geldzaken.

Een aantal adviseurs die voorheen bij Pensioendesk waren aangesloten adviseurs maken een doorstart als Coöperatieve Pensioenvereniging (CPV).

Voormalig beleidsadviseur van de Consumentenbond en financieel adviseur Rob Goedhart wil in Nederland de 'geldzaak' openen, een laagdrempelig kantoortje in een ouderwetse winkelstraat. Consumenten moeten daar terecht kunnen met hun financiële vragen.

Circa de helft van de Nederlanders merkt in de eigen financiële situatie de gevolgen van de economische crisis. Ten opzichte van een half jaar geleden heeft de crisis vaker geleid tot een inkomensdaling (16%) of baanverlies van een lid van het huishouden (11%).