Deze DNB-er die dit rapport heeft samengesteld is WEDEROM NIET van deze wereld. HET probleem is - DNB-er - dat starters GEEN hypotheek kunnen krijgen omdat jullie ex baas vond dat zij te makkelijk kunnen lenen. Zo zie je maar weer het verschil tussen THEORIE en PRAKTIJK !! En onze overheid slaapt en doet geen ene fl..... en Mark Rutte blijft maar lachen en Jan Kees blijft miljarden overmaken naar ECB om bu. landse overheden en consumenten te redden en de Banken 'stallen' HONDERDEN MILJARDEN bij de ECB......... SNAPPEN JULLIE HET NOG !?!?

En van mij ook iedereen een leuke jaarwisseling gewenst!

Als het helemaal stil ligt hoe komt het dan dat wij de afgelopen tijd zo moesten knokken om onze zaken er tijdig doorheen te krijgen? O ja ik weet het al: wij kijken naar aantrekkelijke hypotheekverstrekkers, en niet alleen (en bij voorkeur niet) de groothandels zoals Rabo, ING, enz.

Is dit nou echt een serieus "nieuws" bericht van de DNB? Ik wil een rubriek "Open Deur" instellen... (een soort Loden Leeuw)

Wij wensen jullie ook een prettige jaarwisseling en een gezond 2012. Verder veel uitdagingen in 2012 en misschien wat aanpassingen in deze reactierubriek(bijvoorbeeld dat ik op de hoogte wordt gehouden van overige reacties, als ik een reactie heb geplaatst.) Hartelijke groet Willem van Dijk, FFP, RIFD tel 0653884566

Alle beschreven voorstellen zal de consument in elk geval enkele tientjes tot honderden euro's per maand gaan kosten. Het dramatische effect dat dat zal hebben op de toch al zeer beroerde situatie op de woningmarkt en de consumentenuitgaven wordt nooit ergens doorgerekend. Een dergelijk onderzoek zou de hele discussie rond de hypotheektenteaftrek weleens kunnen doen stoppen.

Dan bedoel je dus de teruggave over de hypotheekrente neem ik aan. Klinkt logisch en als een goed plan, maar in de praktijk zal dit bij een grote groep (ik denk 30 tot 50%) niet kunnen aangezien ze deze teruggave nodig hebben om maandelijks rond te komen. Als je dit weer terug stort in de hypotheek komen ze tekort. Natuurlijk, op den duur ben je daarmee beter af, maar daar heb je niets aan als je eerst een paar jaar lang aan het eind van de maand geen boodschappen meer kunt doen... Dus het plan lijkt mij in theorie helemaal goed, maar praktisch gezien niet uitvoerbaar.

Is het een idee om de hypotheekrente aftrek verplicht te investeren in de aflossing van de huidige hypotheek? Op deze manier stimuleer je ook het aflossen, los je de waarde daling van de huizenprijzen op en houd je de koopkracht in stand. Klink misschien simpel maar zou kunnen bijdragen aan een oplossing. Dit kun je voor een bepaalde periode doen totdat de hypotheekrenteaftrek verdwijnt. Ik ben geen hypotheekadviseur, maar ik zou dit accepteren als huizenbezitter.

Net als het 'geleende' kwartje van de notoire boef Wim K.

En als de woningprijzen ooit weer eens gaan stijgen dan wordt het percentage ook weer verlaagd begrijp ik (getekend: naiefje)