Heeft u wel eens een samenlevingscontract bij uw klant opgevraagd? En zou u een paar punten willen benoemen in het adviesrapport? Daarvoor hebben we voor de abonnees een tijdelijke Fintool service.

Per 1 januari 2024 zijn weer een aantal wetten in werking getreden, aangepast of uitgesteld, die van invloed zijn op het geven van een passend financieel advies. In dit bericht geven we daarvan, met betrekking tot de module Wft Inkomen, een overzicht. Ook wijzigingen, die later in 2024 ingaan, worden genoemd.

U kent ze vast wel, klanten die even om een indicatief maximaal te lenen bedrag vragen, want ze waren afgelopen weekend wat aan het surfen op internet met huisjes kijken. Uw voorzet: "Dat ligt aan het energielabel." zal de wenkbrauwen bij de consument al mogelijk doen fronsen.

De Europese autoriteit voor de bankensector EBA heeft een vergelijkend onderzoek gedaan onder 7 landen, naar de implementatie van de Europese Hypothekenrichtlijn over betalingsachterstanden.

In dit bericht geven we met betrekking tot de modules Schade Particulier en Schade Zakelijk en Volmacht een beknopt overzicht van enkele wijzigingen die van invloed zijn op het geven van een passend financieel advies en de bedrijfsvoering. We kijken bovendien vooruit naar een aantal wijzigingen die in de loop van het jaar een rol gaan spelen in uw adviespraktijk. In dit bericht wordt ervan uit gegaan het nieuwsbericht van de onderliggende Wft-module Basis al is gelezen.

In een paar items gaan we in op de Tijdelijke Regeling Hypothecair Krediet 2024. Waar men tot 2024 nog redelijk eenvoudig de maximale hypotheek op een rekenmachine kon uitrekenen, zal men nu heel lang bezig zijn op een rekenmachine. Of met software aan de slag moeten. Of met de op 16 januari op Fintool te plaatsen excelsheet.

Op 1 januari 2024 zijn enkele (fiscale) wetten aangepast, die van invloed zijn op het geven van een passend hypotheekadvies. Daarnaast is er andere recent gewijzigde wet- en regelgeving waarvan een hypotheekadviseur op de hoogte moet zijn. In dit nieuwsbericht geven we daarvan een beknopt overzicht. We gaan ervan uit dat de nieuwsberichten van de onderliggende Wft-modules Basis en Vermogen al gelezen zijn. We herhalen de daarin beschreven wijzigingen hier niet.

Door de recente digitalisering van financiële diensten is een groeiend aantal Nederlandse huishoudens gaan beleggen om hun vermogen op peil te houden of te verbeteren. De meeste beleggers kiezen voor execution-only-diensten en zijn dus zelf verantwoordelijk voor hun portefeuille en beleggingsbeslissingen.

Kidid heeft een uitspraak gedaan over de uitleg van de polisvoorwaarden. De vraag was of garantiekapitaal op einddatum bij premievrijmaking komt te vervallen.

In een overzicht worden de diverse AOW-franchises weergegeven.