Uit recent onderzoek van Independer.nl blijkt dat spaarders bij grote banken veel minder tevreden zijn over hun bank dan spaarders bij kleinere banken. Met name op het aspect prijs/kwaliteitverhouding (value for money) scoren ze beduidend lager.

In het jaarlijkse Nationale Klantbelevingsonderzoek dat 19 april uitkwam, scoren verzekeraars het best in de emotionele beleving. 48 procent van de ondervraagden is positief over het contactmoment met hun verzekeraar.

Vierenveertig verzekeringsmaatschappijen hebben deelgenomen aan het grootste klanttevredenheidsonderzoek in de Nederlandse financiële sector. Bijna 35.000 klanten van deze maatschappijen is gevraagd naar ervaringen met hun verzekeraar.

Ik heb een klant die graag een garagebox wil kopen en meefinancieren met zijn reeds lopende hypotheek. De garage zit onder zijn appartementen complex. Is de rente voor deze financiering aftrekbaar? Dit lijkt me net een twijfel geval.

Mijn klant koopt een recreatiewoning. WIl hier tegen de regels in permanent gaan wonen. Rente is aftrekbaar, want er wordt gekeken naar de feitelijke situatie. Moet zij zich nu wel of niet laten inschrijven bij de gemeente op het adres van de recreatiewoning m.b.t. de hypotheekrenteaftrek?

Graag antwoord op het volgende: Klant heeft een brede herwaarderingsspaarpolis met ORV erin uit 1993. Indien deze polis Kap.vz eigen woning of Box 3 is, mag ik dan de ORV er volledig uithalen, als ik doel en duur gelijk houdt en het een spaarhypotheek dus zonder ORVblijft? Mijn intentie is naar Spaargaranthypotheek bij Obvion over te sluiten, waarbij ORV geen verplichting is.

Mijn klant leent € 100.000,- van haar vader om een woning te kunnen kopen. Op haar inkomen kan ze de andere helft financieren (107.000,-). Vader schenkt haar jaarlijks al € 3000,-. Haar inkomen is laag en haar wens is zo laag mogelijke maandlasten en dus ook zo weinig mogelijk rente betalen aan vader. Hoe laag mag de rente zijn die ze aan hem betaalt? Kunnen we hierin ook rekening houden met de € 1479,- per jaar die ze nog niet benut van de vrijstelling? Hij zou haar eventueel ook al een bedrag van € 22379,- kunnen schenken....

Klant is tot medio 2003 gehuwd (gem.v.g) en bezit samen met vrouw een eigen woning (50/50). Gaan scheiden en vrouw blijft wonen in de 'oude' woning. Er vindt geen ontslag uit hoofdelijke aansprakelijkheid plaats in dat jaar. Afgesproken wordt dat de man nog 10.000 euro 'tegoed' heeft en dat dit op een later tijdstip zal worden voldaan. Dit tijdstip is (pas) halverwege 2008. De woning wordt verkocht en de man krijgt zijn 10.000 euro. In mijn optiek was er sprake van vervreemding op het moment van vertrek uit de woning (2003 en dus voor 1-1-2004 invoering Bijleenregeling) en doet de 10.000 euro er nu niet meer toe. Of is hier alsnog sprake van een EWR? Het uitblijven van ontslag uit hoofdelijke aansprakelijkheid baart mij zorgen..

Klant heeft vermogende ouders, deze lenen een bedrag van € 300.000 aan dochter ( geen fiscaal partners en geen gem.huishouding ) ten behoeve van aankoop eigenwoning. Schuld kwalificeert als eigenwoningschuld. Wat gebeurt er als ouders komen te overlijden, dochter erfgenaam, schuld aan ouders komt te vervallen. Betekent dit dan automatisch dat de eigenwoningschuld ook € 0 is.

Bij mijn klant loopt een pernsioenregeling sinds 2004. De beschikbare premie wordt bepaald met een aangepaste staffel die uitgaat van het pensioengevend salaris zonder rekening te houden met een AOW franchise. UIteraard is de premie niet bovenmatig. De vraag is: blijft dit toegestaan in de Nieuwe Pensioenwet na het overgangsjaar 2007