Ondergronds bankieren

De netwerken van ondergrondse bankiers zijn dynamischer en de werkwijzen complexer geworden. Dat maakt de aanpak ervan lastig. Dat is één van de conclusies van nieuw WODC-onderzoek naar een selectie van bij politie bekende netwerken van ondergrondse bankiers.

Binnen de netwerken hebben actoren één of meerdere rollen. Bijvoorbeeld van broker — vaak een topfunctie die netwerken met elkaar verbindt — of een geldkoerier die fysiek geld tussen ondergrondse bankiers of klanten verplaatst. Verder zijn sommige kenmerken of handelswijzen niet per se anders dan vroeger, zoals dat familiebanden of een gedeelde herkomst nog steeds de basis voor een netwerk kunnen vormen. In essentie is het systeem onveranderd.

Nieuwe werkwijzen

Netwerken zijn wel opener en internationaler geworden door (technologische) ontwikkelingen, zoals toegang tot versleutelde communicatiediensten en internationale infrastructuren. Als gevolg daarvan is de omloopsnelheid van transacties vergroot, alsook de omzet. Daarbij speelt opportunisme soms een rol, blijkt uit het onderzoek. Het ‘traditioneel’ verplaatsen van contant geld is niet langer de kernactiviteit. Nieuwe generaties ondergrondse bankiers zitten dichter op internationale drugshandel en/of stappen (deels) over op cryptovaluta.

Bron: WODC