Goed uitgewerkt voorbeeld en een terecht conclusie v.d. VEH over de onbetrouwbaarheid van de politiek. De hypotheeksommen onder NHG zijn in de praktijk tot € 350.000. Het laat zich niet moeilijk raden wat de gevolgen dan zijn. Dit is de zoveelste domper voor de woningmarkt. In het regeerakkoord staat het volgende: "De woningmarkt zit op slot. Dat is slecht voor onze economie en buitengewoon belemmerend voor mensen die willen kopen, huren of verhuizen." En verder: "Zo maken we een einde aan de heersende onzekerheid en brengen we een eerlijke en goedlopende woningmarkt binnen bereik.". Rutte en Samsom slaan de plank wel heel erg mis met alle maatregelen. Dit gaat een averechts effect opleveren.

Helaas heeft de NHG daar andere ideëen over. Correct me if I'm wrong......

dus als we de markt nou nog verder naar de knoppen helpen, kan volgens het NIBUD iedereen straks een woning kopen!

Dan weten we tenminste zeker dat de markt nu helemaal op slot gaat. Geen enkele starter kan nog NHG krijgen, dus onderaan de keten stagneert alles. Zinloze actie weer....

Wij doen dit niet voor E 2.100 maar zullen hier inderdaad meer voor leveren. Ik vind dit prima zo, prijsverschil mag er best zijn, dat kunnen we een client ook duidelijk maken. In ieder geval brengt de ING hiermee zijn advieskosten ook "open" in rekening.

Hoe veel kosten berekent ING dan bij adviesvragen in geval van beheermutaties? Die 2.100 voor een nieuwe hypotheek ligt m.i. in lijn met de verwachtingen. Onafhankelijk advies zal duurder zijn omdat er dan ook een vergelijking in de markt gemaakt moet worden. Als je als onafhankelijke adviseur 3.600 zou rekenen dan ligt het break even punt op ongeveer 0,1% renteverschil dat je voor de klant moet behalen om de hogere advieskosten op een termijn van 10 jaar goed te maken bij een hypotheek van 250.000.

ach, ik lees overal dat je je goed moet positioneren, dat je je toegevoegde waarde goed moet etaleren en aan de kant van de klant moet staan. Niet op zoek naar problemen, want er zijn alleen maar kansen en oplossingen. Dat was voordat dit feeaftrekverbod in het regeerakkoord terecht kwam. Nu moet ik weer even op zoek naar nieuwe aanvullende kansen en oplossingen en misschien een goede fee, wie zal het zeggen.

Geweldig, wordt het adviseren toch exclusief voor de beter verdienener. Men verdrinkt het kalf voordat de put gegraven is. Het verdienmodel van de adviseur is anticiperen op onzekerheden. Toezeggingen uit het verleden geven geen zekerheid naar de toekomst.

Hmm, dit lijkt mij dan weer een vrij redelijke beoordeling. En niet conform de maatstaf "regel 1: adviseur is verantwoordelijk, en regel 2: zo niet dan toch". Dat geeft de burger weer moed.

Voor de inkomens t/m 56000,- bel. inkomen is er niks aan de hand. Omslag punt is in 2031 dan zal pas het voordeel onder de 42 % komen. Voor de hogere inkomens zal het ook meevallen. IB tarief gaat omlaag door oprekking 42 % schijf. Inflatie. Stel 30.000,- rente na 5 jaar nadeel 750,-.

Als dit het enige is wat er veranderd, valt het mee. Daarnaast ook nog eens de volledige aflossing dan is het wel erg dubbel.

Ik vrees dat dit slecht nieuws is.