In reclame-uitingen voor beleggen in recreatief vastgoed zoals vakantiewoningen, moet de waarschuwingszin ‘Let op! U belegt buiten AFM-toezicht. Geen vergunningplicht voor deze activiteit’ zichtbaar zijn. Doet de aanbieder dat niet, dan is er sprake van een illegale aanbieding en kan de Autoriteit Financiële Markten (AFM) een maatregel opleggen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 29 mei 2013 een bestuurlijke boete van 100.000,- euro opgelegd aan Global Return B.V. (Global Return). Inhout Sales & More B.V. (Inhout) heeft een boete gekregen omdat deze onderneming zonder een vergunning van de AFM beleggingsdiensten heeft verleend. Wegens de zeer beperkte draagkracht van Inhout, bedraagt de boete € 500,-.

Volgens Adfiz is het niet uit te leggen dat financieel dienstverleners per 2012 te maken krijgen met nieuwe en zwaardere vakbekwaamheidseisen terwijl accountants, fiscalisten en andere partijen die zich op een vergelijkbare manier met pensioenen bezighouden, niet hoeven te voldoen aan deze wettelijke vakbekwaamheidseisen.

AFM en DNB gaan samen bemiddelaars met een AFM-vergunning die geld lenen van cliënten aanpakken. De AFM houdt toezicht op bemiddelaars, terwijl DNB als toezichthouder optreedt als er zonder vergunning (of ontheffing) geld wordt geleend van het publiek.

De AFM heeft de laatste weken geconstateerd dat er nog steeds aanbieders van kortlopende kredieten zijn, die zich niet aan de nieuwe regelgeving houden. Ook zijn er aanbieders van flitskredieten die geen vergunning hebben en soms heel hoge tarieven rekenen.

Bedrijven die hun klanten een betalingsregeling aanbieden omdat zij een betalingsachterstand hebben, moeten bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) een vergunning aanvragen. In zo'n geval worden zij namelijk beschouwd als kredietverlener.

De AFM heeft in 2010 onderzoek verricht naar de vakbekwaamheid van 450 willekeurig geselecteerde adviseurs en bemiddelaars. Via een informatieverzoek is getoetst of de feitelijk leidinggevenden alle benodigde diploma’s en certificaten voor de permanente educatie (PE) 2008-2009 in bezit hebben.