Wanneer is er sprake van beleggingsadvies? Wanneer is er sprake van vermogensbeheer bij het opvolgen van aanbevelingen? En is het mogelijk om eenmalig een beleggingsportefeuille te checken? Op deze 3 vragen vanuit de markt geeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) antwoord in de Leidraad kwalificatie innovatieve dienstverlening.

Minister Dijsselbloem van Financiën laat de Tweede Kamer weten het zorgwekkend te vinden dat uit onderzoek van de AFM naar voren komt dat banken en beleggingsondernemingen de kwaliteit van beleggingsdienstverlening dienen te verbeteren.

De DSI heeft aangekondigd haar periodieke toetsing te wijzigen. De toetsing voor beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders wordt verzwaard en aangevuld met eisen op het gebied van vaardigheden. De AFM vindt dit een goede stap in de verdere verbetering van de vakbekwaamheid van beleggingsadviseurs en vermogensbeheerders. Samen met een aangescherpt sanctiebeleid, zullen deze strengere eisen leiden tot een verdere professionalisering van de beleggingsdienstverlening.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 29 mei 2013 een bestuurlijke boete van 100.000,- euro opgelegd aan Global Return B.V. (Global Return). Inhout Sales & More B.V. (Inhout) heeft een boete gekregen omdat deze onderneming zonder een vergunning van de AFM beleggingsdiensten heeft verleend. Wegens de zeer beperkte draagkracht van Inhout, bedraagt de boete € 500,-.

Vermogensbeheerders en financiële dienstverleners moeten verplicht zijn aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). De Autoriteit Financiële Markten (AFM) controleert periodiek en op basis van signalen van onder meer het Kifid en consumenten of vermogensbeheerders en financiële dienstverleners zijn aangesloten. Het Financieele Dagblad stelt in een artikel van 28 mei dat een aantal vermogensbeheerders met een AFM-vergunning zou opereren zonder registratie bij het Kifid.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ziet nog altijd veel aanbiedingen om te beleggen in grond. Er worden vooral landbouwkavels in Nederland en in Oost-Europa aangeboden, onder meer via wervende advertenties in landelijke dagbladen en op internet. Aan deze beleggingen kleven beduidend grotere risico’s dan aan bijvoorbeeld spaarproducten. De AFM roept consumenten daarom op om goed onderzoek te doen als ze overwegen te beleggen in grond.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) grijpt de Internationale dag van de Consument aan om consumenten te helpen slimmer te beleggen. Dit staat niet op zichzelf. De AFM zal hier dit jaar vaker aandacht voor vragen. Onderstaande stappen kunnen je nu al op weg helpen bij een goede aanpak.

DFT.nl lanceert samen met de VEB een speciale site over beleggingsfondsen, met een fondsenvergelijker. Beleggers krijgen inzicht in de prestaties en de beleggingsmix van meer dan 4.500 verschillende beleggingsfondsen.

Op de website van de AFM staat sinds kort een nieuw register met aanbieders van beleggingsobjecten die gebruikmaken van de overgangsregeling voor de hogere toezichtsgrens. Die overgangsregeling geldt voor aanbieders die vóór 1 januari 2012 objecten hebben aangeboden met een waarde tussen de 50.000 en 100.000 euro.

BNP Paribas Fortis gaat in beroep tegen de veroordeling in België wegens een fout beleggingsadvies. Dat maakte de bank maandagmiddag bekend.