Op 9 april 2026 publiceerde de AFM de langverwachte leidraad Hypotheekadvisering (‘de leidraad’). De AFM had voor het laatst een volledige leidraad hypotheekadvies uitgegeven in 2011. Die was dringend aan vervanging toe. Sinds 2011 is er veel veranderd op de hypotheekmarkt en in wet- en regelgeving. Ook zijn er op basis van voortschrijdend inzicht extra aandachtspunten. De nieuwe leidraad vervangt de oude dan ook helemaal. De hoofdboodschap uit de leidraad is, dat de rol van de hypotheekadviseur erg belangrijk is en blijft: hypotheekadvies is nooit een standaardverhaal, maar is juist altijd afhankelijk van elke individuele klant. We vatten de nieuwe leidraad op hoofdpunten samen.

NHG heeft aangekondigd Norm C.5.2 (“Bepaal de staat van een bestaande woning”) te gaan aanpassen, zodat de staat van de fundering – zoals die blijkt uit het nieuwe taxatierapport – zwaarder en explicieter kan meewegen in de beoordeling van een NHG-aanvraag. Tot het moment dat die norm is doorontwikkeld, hanteert NHG een tijdelijk beoordelingskader met vier keuzerichtingen, waarbij de uiteindelijke beoordeling nadrukkelijk bij de geldverstrekker ligt.

De zelfstandige rol van de adviseur als uitgangspunt. Méér nadruk op doorvragen bij tegenstrijdigheden. En verduurzaming en relatiebeëindiging als nieuwe thema’s. Dat zijn de hoofdpunten uit de geactualiseerde Leidraad Hypotheekadvisering. De leidraad helpt hypotheekadviseurs en geeft handvatten om consumenten passend te adviseren over hypothecair krediet.

Banken maakten recent bekend dat ze hun portefeuille aflossingsvrije hypotheken moeten verkleinen, op last van de Europese Centrale Bank. Maar aflossingsvrije hypotheken kunnen juist bijdragen aan betaalbaar wonen en aan financiële flexibiliteit, schrijft AFM-bestuurder Jos Heuvelman in een opiniestuk in De Telegraaf. 'Zolang de maandlasten betaalbaar zijn, moet iemand gewoon kunnen blijven zitten.'

De samenstelling van de Nederlandse securitisatiemarkt is de afgelopen jaren stevig veranderd, blijkt uit nieuwe cijfers van DNB. Bestond deze voorheen vooral uit woninghypotheken, tegenwoordig is de mix van gesecuritiseerde leningen een stuk breder.

De hypotheekmarkt startte het jaar met minder aanvragen dan in 2025, maar sloot het eerste kwartaal alsnog in de plus door een sterke piek in de laatste weken van maart. HDN verwerkte 146.814 aanvragen, 3,3% meer dan een jaar eerder. Daarvan hadden 83.378 aanvragen betrekking op de aankoop van een woning (+1,1%) en 63.436 op de niet-kopersmarkt (+6,4%). Een uitzonderlijk drukke slotfase, gedreven door renteverhogingen,  zorgde uiteindelijk voor hogere aantallen dan in 2025.  Tegelijkertijd vlakte woningwaardes af en nemen regionale verschillen toe. Dit blijkt uit cijfers van HDN (Hypotheken Data Netwerk). De organisatie die zo goed als alle hypotheekaanvragen in Nederland registreert.

In het vierde kwartaal van 2025 zijn de prijzen van bestaande en nieuwbouwkoopwoningen gestegen met 6,2 procent ten opzichte van hetzelfde kwartaal in 2024. De gemiddelde verkoopprijs van een bestaande koopwoning is bijna 486 duizend euro. Voor nieuwbouwkoopwoningen is dit ruim 520 duizend euro. Dit blijkt uit nieuwe cijfers van het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS) en Kadaster.

De Consumentenbond lanceert de Consumentenbond Vriendenhypotheek. Met deze hypotheek kunnen vrienden of familieleden samen een huis kopen. De Consumentenbond wil met dit aanbod consumenten helpen die nu vastlopen op de woningmarkt. De Consumentenbond werkt hiervoor samen met onafhankelijk hypotheekadviseur Frits en Triodos Bank. 

Radar besteedde onlangs aandacht aan de positie van consumenten met een aflossingsvrije hypotheek die het einde van de looptijd naderen. In de uitzending werd gesuggereerd dat veel huishoudens straks mogelijk in de problemen komen omdat banken bij verlenging of herfinanciering strenger toetsen volgens de huidige hypotheeknormen.

In Kifid-uitspraak 2026-0261 (bindend advies, 16 maart 2026) draait het niet zozeer om de inhoudelijke kwaliteit van het hypotheekadvies, maar om iets wat in de praktijk minstens zo vaak misgaat: kostencommunicatie. De consument kreeg aan het begin van het traject een financieringsopzet met € 950 advieskosten en € 1.250 bemiddelingskosten (totaal € 2.200). Later werd dat ineens € 3.950 en kwam daar óók nog een aparte dienstverleningsovereenkomst (DVO) van € 28 per maand bij. De kernvraag: mag dat, en zo ja onder welke voorwaarden en met welke bewijsvoering?