Klant is 62 jaar en heeft een expirerende lijfrentepolis van € 57.500. De waarde per 31-12-2005 was € 55.000,-. Hiervoor wil hij een overbruggingslijfrente. het restant wordt uitgesteld tot 65 jaar. Mag het dan opgenomen worden als een "kleine" lijfrente?

Stelling: Wij nodigen een cliënt uit voor een update gesprek voor zijn bestaande hypotheek. Na uitgebreide inventarisatie blijkt dat alleen het oversluiten van de overlijdensrisicoverzekering zinvol is en cliënt voordeel oplevert. Onze adviesnota bedraagt hiervoor € 1.000,--. Is deze nota voor cliënt fiscaal aftrekbaar.

Banksparen en het verminderde vertrouwen in de sector hebben geleid tot een dalende trend in de verkoop van nieuwe individuele levensverzekeringen. De solvabiliteitsratio van de sector is gedaald door (internationaal) tegenvallende beleggingsresultaten. De verplichtingen zijn gestegen door een lage lange rente.

Dit jaar is er voor het eerst een speciale Prinsjesdag app. De gratis app, beschikbaar voor zowel Apple als Android-tablets, heeft als titel ‘Prinsjesdag’ en is per direct beschikbaar in de app stores. De Prinsjesdag app is een mix van fun en inhoud.

De website www.bouwprestaties.nl is een nieuw initiatief om de kwaliteit van dienstverlening meer inzichtelijk te maken.

Europese toezichthouder ESMA heeft particuliere beleggers gewaarschuwd voor de valkuilen van online beleggen.

Die voorspelling doen Baken Adviesgroep en Adviesbureau Fred de Jong in hun rapport ‘Marktraming Financiële Intermediairs 2016’. De voorspelling is onderbouwd met een beschrijving van de huidige marktsituatie gecombineerd met een impactanalyse van de actuele marktontwikkelingen waarmee financiële intermediairs worden geconfronteerd.

De AFM is een groot voorstander van meer transparantie over alle kosten van beleggingsfondsen. Over de kosten van beleggingsfondsen publiceren we binnenkort een onderzoeksrapport. Bij beleggingsfondsen die worden gebruikt voor beleggingsverzekeringen zoals in de voorbeelden worden aangehaald, is er vaak sprake van een andere situatie dan bij 'gewone' beleggingsfondsen.