‘Banken en verzekeraars streven er naar de administratieve kosten via online tools te verlagen, om zo die voordelen door te geven aan de burger. Immers, als de burger minder kosten heeft, dan kan hij meer sparen in de regeling. De burger blijkt op dit moment nog niet open te staan voor online mogelijkheden en heeft nog echt behoefte aan de kostenverhogende adviesuren’. Dat is een van de conclusies uit een groot gezamenlijk onderzoek van TNS NIPO en IG&H Consulting & Interim.

De Stichting Financiële Dienstverlening heeft onlangs tweehonderd STFD-deelnemers die bankspaarproducten of hypotheken met spaarrekening adviseren schriftelijk geattendeerd op het feit dat hiervoor een wettelijke vergunning nodig is.

Bij de pensioenadvisering aan DGA’s zien veel adviseurs de mogelijkheid tot banksparen over het hoofd, terwijl dat een zeer aantrekkelijke optie is. Dat schrijft Wilfred Mooij, directielid van Geijsel Kroon Assurantiën, in een blog op fd.nl.

Het nieuwe bedrijf Brand New Day, een initiatief van de oprichters van internetbroker Binck Bank, biedt Nederlanders met een beleggingspolis de mogelijkheid om deze eenvoudig in te ruilen voor een bankspaarproduct.

In het wetsvoorstel Belastingplan 2010 wordt het banksparen uitgebreid met gouden handdrukstamrechten en uitvaartproducten. In het wetsvoorstel is geregeld dat het recht op de gouden handdrukuitkeringen overgaat op de erfgenamen als er geen in de regeling benoemde nabestaanden zijn.

Volgens consultancybureau IG&H heeft de introductie van banksparen begin 2008 het monopolie van verzekeraars op fiscaal gefaciliteerde vermogensopbouw voor pensioenaanvulling of hypotheekaflossing doorbroken. Intermediairs zijn volgens IG&H terughoudend in deze markt.

Bank geeft het volgende advies Dochter gaat scheiden. Inkomen € 13.619,-. Ze heeft in totaal 212.000 nodig huidige hyp, € 186.000 met € 20.000 uitkoop ex-man. Waarde huis € 230.000. Moeder, inkomen € 33.352, hyp. € 100.000, waarde woning € 500.000. Voor moeder moet alles budgetair neutraal blijven. Het voorstel van bank is als volgt: Dochter leent € 67.000 tegen 3,8% en bij moeder € 145.000 tegen 6%. Moeder leent € 145.000 tegen 3,8%. verschil 2,2% schenkt moeder aan dochter en per saldo kost het haar dus niets. Dochter heeft een enorme aftrekpostbijna gelijk aan het inkomen en krijgt maandelijks een belastingvrije schenking. vraag 1: is alles voor dochter wel aftrekbaar. vraag 2: Gaat de belasting hier wel mee akkoord!!