“Ik wil het provisieverbod zo vormgeven dat alle betaalstromen tussen aanbieder en adviseur/bemiddelaar worden beëindigd.” Dat schrijft minister De Jager van Financiën in zijn ‘Kamerbrief nadere uitwerking beleid provisieverbod complexe producten’.

Pensioenadviseurs moeten vanaf 1 januari 2012 voldoen aan scherpere vakbekwaamheidseisen. Dat staat in het Wijzigingsbesluit financiële markten 2012.

Tijdens de Verzekeringsbranchedag heeft Adfiz-voorzitter Loek Hermans gepleit voor een helder onderscheid tussen onafhankelijk advies en productverkoop. 'De klant moet weten op welke vorm van dienstverlening hij mag rekenen.'

De Nederlandse Orde van Pensioendeskundigen (NOPD) en het Register Pensioenadviseurs (RPA) NOPD en RPA zijn verontrust over het niveau van de examens voor de WFT-vergunning voor pensioenadviseurs.

Ook als advies van een assurantietussenpersoon niet leidt tot het sluiten van een verzekering (bemiddeling), is de BTW-vrijstelling van toepassing. Over de betaling voor pure adviesdiensten, bijvoorbeeld een second opinion, moet wel BTW worden gerekend.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft verkennende onderzoeken uitgevoerd bij dertien (bank)beleggingsondernemingen naar de kwaliteit van beleggingsadvies en vermogensbeheer. Hieruit blijkt dat op een aantal gebieden ruimte is voor verbetering.

Consumenten kunnen bij Mone You alleen nog rechtstreeks op internet een hypotheek sluiten. Voor een advies raadt MoneYou de klant aan een gecertificeerd adviseur te raadplegen. Hiermee zegt de ABN Amro-dochter vooruit te lopen op het geplande provisieverbod per 1 januari 2013.

Assurantiebedrijf Froonacker uit Franeker is toegetreden tot de Noordeloos Groep, die daarmee nu twaalf kantoren omvat.

In het kader van ergernissen, deze week een artikel in Elsevier onder de aankondiging: ‘Financiële babbels: de trucs waarmee adviseurs u dure polissen en pensioenen aansmeren’.

Wim Koster, eigenaar/directeur van Koster Verzekeringen uit Alphen, overweegt zijn nog relatief verse lidmaatschap van Adfiz weer op te zeggen vanwege uitspraken van Adfiz-voorzitter Loek Hermans.

Het Verbond vindt het niet logisch als de ene dienstverlener op voorhand wettelijk de taak krijgt het geld van de andere dienstverlener te incasseren. Dit zei Leo de Boer, directeur van het Verbond van Verzekeraars tijdens het IIR Event Nieuwe distributiekanalen voor banken en verzekeraars 2011.

Beleggingsadviseurs en particuliere klanten verschillen sterk van mening over de kern van de adviesrelatie. Beleggingsadviseurs geven aan het intakegesprek de hoogste prioriteit, terwijl de klant meent dat de toegevoegde waarde van de adviseur vooral samenhangt met de selectie van fondsen en aandelen.

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) nuanceert een aantal zaken uit een artikel in Het Financieele Dagblad waarin het college werd geciteerd.

Het aantal tussenpersonen dat pensioenadvies geeft aan het bedrijfsleven zal de komende jaren drastisch dalen. Dat meldt Het Financieele Dagblad naar aanleiding van een analyse van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).

De AFM heeft op 29 augustus 2011 een boete van 6.000 euro opgelegd aan DVHHB. Het kantoor, dat destijds Huis & Hypotheek Beverwijk was, heeft in 2009 volgens de toezichthouder niet-passend advies gegeven aan klanten bij het afsluiten van hypotheken en betalingsbeschermers.

Consumenten moeten in de toekomst eerst een financieel rijbewijs halen, voordat ze zonder advies complexe financiële producten mogen aanschaffen.

De AFM heeft begin augustus een Wft-vergunning aan Callcenter SNT verleend. Het callcenter mag nu namens haar klanten adviseren en bemiddelen ten aanzien van schade- en levensverzekeringen, hypothecair en consumptief krediet, betaal- en spaarrekeningen en elektronisch geld.

De AFM heeft anderhalve maand geleden een bestuurlijke boete van 1.000 euro opgelegd aan Lifetime Hypotheken BV uit Weert. Lifetime heeft volgens de toezichthouder nagelaten de betrouwbaarheid van medewerkers te controleren.

De AFM heeft anderhalve maand geleden een bestuurlijke boete van 1.000 euro opgelegd aan Lifetime Hypotheken BV uit Weert. Lifetime heeft volgens de toezichthouder nagelaten de betrouwbaarheid van medewerkers te controleren.

Adfiz signaleert dat verzekeraars steeds vaker rechtstreeks klanten benaderen. “Het meest recente voorbeeld is Reaal, die de klanten van de eigen bemiddelaars direct aanschrijft met de mogelijkheid om in execution only het verzekerd bedrag bij de AOV aan te passen”, aldus Adfiz. “Reaal schendt daarmee de afspraken over rechtstreekse benadering.”

Vrouwelijke financieel adviseurs scoren significant beter op klantgerichtheid en het goed vastleggen van gegevens dan mannen. Mannen scoren beter op het behalen van commerciële resultaten en koude acquisitie binnen het mkb-segment. Dat blijkt uit een digitaal onderzoek van levensverzekeraar Ergo.

Volgens de Consumentenbond is openheid in de financiële sector over de verdiensten nog ver te zoeken. De bond heeft 1.400 hypotheekadviseurs benaderd voor een onderzoek naar de kosten voor advies en bemiddeling bij hypotheken. Slechts 154 adviseurs werkten mee aan dit onderzoek.

De tevredenheid van alle mensen die in contact komen met een hypotheekbemiddelaar, is licht gestegen naar een 7,4 (was 7,3). Het meest tevreden zijn mensen over de onafhankelijke adviseur die een 7,6 krijgt. De hypotheekwinkels krijgen gemiddeld een cijfer 7,4. De banken scoren een 7,2. Dat blijkt uit onderzoek van TNS Nipo.

Tot de zorgplicht van een tussenpersoon hoort in ieder geval niet, dat de tussenpersoon een bedrijf iedere twee jaar moet bezoeken. Zo blijkt uit een uitspraak van de rechtbank ’s-Hertogenbosch.

Adviseurs die actief willen blijven op de pensioenmarkt, kunnen nu al de aanvraagformulieren voor de nieuwe Wft-module downloaden.