Komt er dan eindelijk gerechtigheid voor de burger ? Echter men rekt het weer zo lang mogelijk om effect te hebben voor de burger.ingezetene. Onbeschaamd, echter we zijn niet ander gewent van Overheid. Rekken, rekken en uiteindelijk de burger toch nog laten verrekken !

Het rekenmodel klopt wel. Indien in de groene cel €52.500 ingevuld wordt, is de verhoging €22.500, zijnde 30% van €75.000. De €22.500 is dan onbelast. Waar het in dit rekenmodel om gaat is niet de IB-heffing, maar de grondslag van het toetsinkomen voor de berekening van de maximale hypotheek.

Mijn inziens klopt de excel niet, zover mij bekend hoeft er over 30% vh inkomen geen belasting te worden betaald, wat maakt dat je netto meer over houdt. in het geval van 75000 hoeft er dus over 22500 geen belasting worden te worden betaald. Dit voordeel is veel kleiner (ook bruto) dan de geschetste bedragen.

De informatiebehoefte over de kosten is bij consumenten groot: 87% wil dat de financiële dienstverlener hen actief wijst op de advies- en afsluitkosten van een schadeverzekering. Dit blijkt uit de AFM Consumentenmonitor van oktober 2017 in samenwerking met onderzoeksbureau GfK. Ik heb nog nooit een klant gehad die hierom heeft gevraagd. Natuurlijk wil iedereen precies weten wat wij verdienen als je daar specifiek om vraagt, maar geen klant denk daaraan en vraagt het aan zijn/haar tussenpersoon. Dus wat voor waarde kun je ontlenen aan zo'n onderzoek.

Ik ben het er helemaal mee eens. Iedereen moet voortaan vermelden wat ze aan een product verdienen, de supermarkt, de autoverkoper, de kledingwinkel en ja, ook de AFM moet de salarissen van de AFM medewerkers volledig transparant maken.

Stel dat je na 25 jaar stopt met aflossen en de lening aflossingsvrij voortzet.... In de meeste gevallen is er dan toch géén renteaftrek meer, juist vanwege de bijtelling.

Heel mooi "geval". Deze is bij ons bekend onder "een polis met een saunaclausule". Cliënt van ons kantoor overkwam iets soortgelijks zo'n 25 jaar geleden, maar dan tijdens een bezoek aan een sauna. Werd afgewezen, maar na ons nadrukkelijk volhouden zoals hier weergegeven besloot de verzekeraar te betalen. Nu wilde het geval dat deze cliënt vaak om 7.15 uur al begon met drinken, nadat hij om 7.14 uur was gestopt. Kon ook elk ander willekeurig genomen tijdstip zijn overigens. Dat was er uiteraard de oorzaak van dat hij over zijn eigen voeten struikelde, maar daar had de verzekeraar geen kennis van.

De tabellen zijn nog niet beschikbaar. Als deze bekend zijn, zal dit direct in de Fintool nieuwsbrief kenbaar gemaakt worden. Minister Blok stelt dat een en ander tijdig bekend zal zijn voor adviseurs: "Daarbij merk ik op dat nu al bekend is dat de maximale loan-to-value (LTV) van hypotheken per 1 januari 2018 zal wijzigen. Hiermee kunnen hypotheekverstrekkers, -adviseurs en aanvragers tijdig rekening houden. Door tijdig te anticiperen op deze nieuwe normen wordt onzekerheid voor consumenten voorkomen. Ook de inkomensnormen kunnen daarna nog wijzigen, maar ook deze wijzigingen zijn ruim van tevoren bekend. Bovendien hoeft de wijziging van de inkomensnormen niet te leiden tot een beperking van de leencapaciteit." , zie, vraag 9, Kamervragen

Waar zijn de tabellen 2018? Lijkt me noodzakelijk vanwege MCD dat deze zeer spoedig beschikbaar komen om de impact verstrekkingsnormen op inkomen 2017 en 2018 te kunnen duiden richting oriënteerders...