Zoiets was ook wel mijn conclusie: er worden diverse zaken door elkaar gehaald, en vooral geen volledige informatie gegeven. Maar ja "what't new" (ja, dat het Verbond nou ook eens reageert!)

"moeten burgers worden gestimuleerd op individuele basis extra aanvullend pensioen op te bouwen". Dus weer terug naar een wat soepelere lijfrenteaftrek? (weer een "basisruimte" invoeren?)

Nog steeds leeftijdsdiscriminatie!! Waarom de grens?

Een bericht dat mij ook verbaasde. Zou iedereen de oude sok leeghalen om opeens af te gaan lossen. Uiteraard moet dit bijdragen tot een einde van de discussie over hypotheekaftrek. Als de klant wil kan hij best iets (extra's) aflossen en zou het aftrekken van hypotheekrente afgeschaft kunnen worden. Der zijn er meer die de hypotheekrente aan de lippen staat en best af zouden willen lossen, maar geen idee hebben waarvan. Afgezien daarvan.... zou er ook advies gegevens worden bij deze extra aflossingsacties? Ik denk het niet. In onze praktijk komt het ook voor dat, als we iets dieper op de situatie van de klant ingaan, er net zo vaak een advies volgt om het maar even niet (extra) af te lossen. Ze betalen een (aftrekbare) rente van 4% en krijgen 3,25 als het een jaar wegzetten. Of er zijn plannen, ja dan stop je je geld zo maar niet in stenen waar je niet zo snel meer uit zult krijgen. De RABO zal wel verzekerd zijn tegen mogelijke aanspraken.

Dat was ook mijn eerste rearktie: ik geloof er geen hout van. Heb eerder het idee dat deze mededeling past in een bepaalde strategie of politiek spelletje wat niet goed kan doorzien. Maar dat mensen nu al massaal zomaar extra af gaan lossen??? Nee dat geloof ik ook niet.

sorry, maar ik geloof er niets van. Dit past in het eerder geschepte beeld dat de bank gaf ten aanzien van hun eenzijdige kijk op hypotheken. Als het werkelijk waar zou zijn, zouden andere banken dat ook moeten merken. En dat is niet zo. Iedereen met een hypotheek is al blij als ze die lasten gewoon kunnen dragen. Het zou banken sieren als ze zelfstandig de ten onrechte in rekening gebrachte top-opslagen zouden verwijderen, bij hypotheken die inmiddels onder de executiewaarde zijn gekomen door de jaren heen, enerzijds doordat er een mooie spaarpolis naast loopt en anderzijds door de waarde stijgingen van de woningen. Ook zou het de banken sieren als de met minder opslag op de rente genoegen zouden nemen. Hun miljarden(!)winsten moeten dat toch wel toe kunnen laten. Die hogere opslag is echt niet omdat het toezicht meer geld is gaan kosten. Oh ja, voor wie nog gelooft dat de Rabobank geen overheidssteun heeft gehad, heeft het ook mis; in de USA hebben ze naar mijn bescheiden mening 45 miljard steun gekregen.......

Ach Ruud, er was eens een voetballertje, ik geloof bij jou uit de buurt ;-) die de legendarische woorden sprak "elk nadeel eb zijn voordeel". Wat is er nu mooier dan de klant adviseren, een nota sturen (die hij hopelijk wel wil betalen) en de polis ergens onderbrengen waar je zelf geen zorgen meer over hebt.

@Chris: precies, een transparant gelijk speelveld; en geen complexe produkten via internet.

Goede omschrijving! Het zijn geen onafhankelijke belangenbehartigers voor de consument, maar ze krijgen wel de kans om zich zo te profileren (ook met dank aan diverse media)

Intermediair van Nederland: nu komt de aap uit de mouw. Eerst werken met woekerwinsten en nu de koek opdroogt meteen direct de markt in. Snappen jullie wat voor paard jullie hiermee binnen de tent hebben gesleept? Juist ja, die ene uit Troje!