Het Verbond van Verzekeraars en Adfiz hebben op 15 september 2026 een modelbrief gepubliceerd voor de collectieve waardeoverdracht (CWO) van een uitkeringsregeling (DB) naar een premieregeling (DC). Met deze brief informeert de werkgever zijn werknemers over de gevolgen van de overdracht voor hun opgebouwde pensioen. Bij de brief horen een handleiding en een informatieoverzicht voor pensioenuitvoerders. Dit artikel laat zien hoe de modelbrief werkt en welke rol jij als pensioenadviseur in het traject speelt.

De meeste pensioendeelnemers willen dat hun pensioenfonds bij de keuzebegeleiding rekening houdt met hun huidige financiële situatie, inflatie en economische vooruitzichten en/of toekomstige levensplannen.

De AFM heeft afgelopen vrijdag de ‘Leidraad Communicatie voor Pensioenuitvoerders’ gepubliceerd op haar website. Deze Leidraad geeft een overzicht van belangrijkste wettelijke vereisten uit de Pensioenwet (Pw) en de Wet verplichte beroepspensioenregeling (Wvb) op het gebied van informatieverstrekking aan de deelnemer.

De OR moet instemmingsrecht krijgen over voorgenomen besluiten van de ondernemer over de pensioenovereenkomst, zonder nog langer onderscheid te maken tussen pensioenuitvoerders. Dit is een van de aanbevelingen in het ontwerpadvies Instemmingsrecht OR over de arbeidsvoorwaarde pensioen dat de SER a.s. vrijdag 20 juni in de openbare raadsvergadering zal vaststellen.

Er is veel voor te zeggen om een deel van het pensioen bij een verzekeraar onder te brengen en een deel in eigen beheer te houden. Hierdoor kan op een relatief goedkope manier het nabestaande- en wezenpensioen verzekerd worden.