Relatie heeft bestaande eigen woningschuld van 240.000,- volledig aflossingsvrij. Heeft vandaag een woning aangekocht. Passeerdatum 7 juni aanstaande. Hij wil van de 240K nog 100K omzetten in banksparen, wil dit het liefst doen gelijktijdig bij de nieuwe hypotheek. Mag dat nog, er van uitgaande dat hij voor 1 april finaal akkoord van de bank heeft? Of moet hij eerst zijn bestaande hypotheek omzetten voor 1 april en vervolgens fiscaal geruisloos meenemen?

Klanten van mij hebben nu een SEW bij X. Zij gaan verhuizen. De rente bij de nieuwe bank (Y) is lager dan bij X. Hierdoor daalt ook de spaarrente in de SEW. Oorspronkelijk doelkapitaal was € 160.000. De jaar premie bij X bedraagt E 1.200,00. De nieuwe premie wordt bij Y, zonder verhoging van het doelkapitaal E 1.600. De vraag is of dit nu mag zonder verlies van vrijstellingen cq hypotheekrente aftrek

wat zijn de primaire eisen om een bestaande polis fiscaal geruisloos voort te kunnen zetten of dit nu een KEW is, box 3 polis na september 1999 of box 3 polis voor september 1999 en waarbij de nieuw af te sluiten polis een KEW / SEW wordt of een box 3 polis?

Stel dat iemand in juli 2013 zijn hypotheek wenst over te sluiten en al in het bezit is van een bankspaarhypotheek bij een andere geldverstrekker. De nieuwe geldverstrekker kan geen voortzettingsclausule op de rekening zetten. Mag de nieuwe geldverstrekker na 1 april 2013 nog een bankspaarrekening openen met hetzelfde doelkapitaal wat relatie heeft op 1 april 2013?

Polis, van voor 13-9-1999 is verbonden aan de hypotheek en is geplaatst in Box III. De waarde van de polis wordt niet opgeteld bij het overige vermogen in Box III. Blijft deze vrijstelling onverminderd van kracht na 1-1-2013

In het regeerakkoord staat dat een hypotheek in 2013 mag passeren als deze slaat op een onherroepelijke koop/aanneemovk uit 2012. Wanneer is een KAO onherroepelijk? Als de ontbindende voorwaarden zijn verlopen of ook de opschortende voorwaarden?

Vraag over overdrachtsbelasting en blooteigendom. Klant heeft samen met 2 broers het blooteigendom van de woning, 1 ouder is inmiddels overleden en de ander opgenomen in verzorgingshuis. 1 kind wil woning geheel overnemen. Vraag: hoeveel overdrachtsbelasting moet worden betaald.

Betreft: Overgangsregeling oudere werknemers levensloop. Indien een werknemer op 31 -12-2005 in de leeftijdsklasse valt van 51 jaar tot 56 jaar dan mag hij/zij meer dan 12% sparen van het bruto jaarinkomen. Er is onduidelijkheid omtrent de toepassing van deze regel van meer dan 12%. Mag een werknemer die op 31-12-2005 55 jaar is nu slechts een jaar meer dan 12% sparen van zijn bruto jaar inkomen of mag hij dit over meerdere jaren toepassen, net zolang tot hij/zij het maximum saldo van 210% van het inkomen heeft bereikt? In 2007 is de werknemer immers 56 jaar, het toetsingsmoment was echter 31-12-2005 qua leeftijd.

Er bestaat verwarring over de datum waarop premie voor een overbruggingslijfrente gestort dient te worden. Is dit uiterlijk 31-12-2005 of 30-6-2006 en geldt dit ook voor omzetting stakingswinst in een direkt ingaande lijfrente?

Kunt u mij aangeven waar ik de gegevens kan vinden over oude verzekeringsmaatschappijen die zijn overgenomen door anderen, ik kom nl af en toe polissen leven tegen van maatschappijen die niet meer bestaan.