Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft op 23 januari 2015 het advies Volmacht in het vakbekwaamheidsbouwwerk na 2014 verzonden aan de minister van Financiën.

Op 1 januari 2016 is een aantal wetten gewijzigd die van invloed zijn op het geven van een passend financieel advies. Ervan uitgaande dat het nieuwsbericht van de onderliggende Wft-module Basis al gelezen is, herhalen wij de daarin beschreven wijzigingen hier niet; zie hiervoor de externe link. Voor wat betreft de module Wft Consumptief Krediet zijn er wijzigingen in het modaal inkomen, het minimumloon en het maximaal op te nemen krediet. Daarnaast worden een aantal andere zaken besproken, zoals crowdfunding en private lease.

Het klantbelang komt steeds meer centraal te staan. Een gevolmachtigde die namens een verzekeraar een registratie opneemt in CIS moet steeds nadrukkelijker belangen afwegen. Het belang van de branche om beschermd te worden tegen klanten die het niet zo nauw nemen met de regels, moet worden afgezet tegen het belang van degene die wordt geregistreerd.           

    Verzekeraars moeten soms fors ingrijpen om een product rendabel te maken. De Geschillencommissie Financiële Dienstverlening (Geschillencommissie) van het Kifid heeft uitgesproken dat een verhoging van de premie met 98,2% uitdrukkelijk door de verzekerde moet worden geaccepteerd. Automatische aanpassing kan in zo’n geval niet.

Naar aanleiding van diverse publicaties in de media heeft het Verbond Van Verzekeraars (Verbond) een circulaire opgesteld over de kosten van de vaststelling van schade en de eventuele aanpassing van polisvoorwaarden door verzekeraars.

Vanaf 2017 gaat Nederland automatisch gegevens over bankrekeningen uitwisselen met ruim 90 andere landen. Met deze gegevensuitwisseling hopen deze landen te voorkomen dat er belasting  wordt ontdoken door in verschillende landen bankrekeningen te openen, die aan het zicht van de bevoegde belastingdienst worden onttrokken. Dit betekent dat medewerkers bij financiële instellingen (waaronder banken) hun klant naar zijn fiscale woonplaats of vestigingsplaats moeten vragen.

Rabobank heeft een grote reorganisatie in Nederland aangekondigd, schrijft NRC. Dit als gevolg van de moeilijke economische omstandigheden. De komende twee jaar gaat de bank drieduizend mensen ontslaan bij Rabobank-kantoren in de thuismarkt.

Drones zijn niet meer weg te denken. Voor iedereen, particulier of bedrijf is het gebruik van een drone bereikbaar geworden. Wat moeten wij ervan weten om onze klanten goed te adviseren? Het Verbond van Verzekeraars (Verbond) stelde een brochure op. Voor drones zijn er zijn verschillende regels voor recreatief en beroepsmatig gebruik. In dit bericht worden ze beiden besproken. Ook bespreken we de verzekeringsaspecten van drones.  

Op 1 januari 2005 is de Wet aanpassing fiscale behandeling VUT/prepensioen en introductie levensloopregeling (Wet VPL) in werking getreden. Hiermee werd de pensioenrichtleeftijd verhoogd naar 65 jaar. Het ambitieniveau voor het ouderdomspensioen bleef gehandhaafd op 70% van het laatstgenoten loon, te behalen in 35 dienstjaren.  

Op 28 juli 2015 heeft de Belastingdienst een drietal ‘vragen-en-antwoorden’ (‘V&A’) op zijn pensioenwebsite gepubliceerd. Twee gaan over vrijwillige voortzetting van pensioen. De derde over het belasten van bovenmatig opgebouwde pensioenrechten.