CDFD heeft een aantal cijfers op een rij gezet, o.a. het aantal adviesbevoegde financieel adviseurs op 1 april 2025. [Adviseur Hypothecair krediet (18.489)]

Er zijn zorgaanbieders die hun cliënten adviseren om naar een andere verzekering over te stappen. De Nederlandse Zorgautoriteit (NZa) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) wijzen er nadrukkelijk op dat vormen van ‘zorgsturing’ en/of verzekeringsadvies niet zijn toegestaan. De NZa en de AFM zullen dit monitoren in het overstapseizoen van de zorgverzekeringen.

In een uitgebreid kennisartikel gaat Kifid in op de (on)mogelijkheden voor consumenten voor het eisen van een schadevergoeding bij een conflict tussen een consument en een hypotheekadviseur.

Een ex-partner heeft een ander huis gekocht, terwijl de oude (gezamenlijke) woning nog niet verkocht was. De aankoop slaagde niet. De vraag was of gedaagde terecht een beroep had gedaan op het financieringsvoorbehoud in de koopovereenkomst.

Een VvE heeft het eigen risico (?1.500) vanwege een waterschade aan een huiseigenaar doorbelast.

De vergelijkingskaart vervangt het dienstverleningsdocument. Daarom wordt steeds de term ‘dienstverleningsdocument’ vervangen door de term ‘vergelijkingskaart’.

De AFM krijgt regelmatig vragen over het onderscheid tussen het informeren en adviseren. Naar aanleiding daarvan hebben ze in de ‘Interpretatie informeren en adviseren’ duidelijk gemaakt waarvan in welke situatie sprake is volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft). Onduidelijkheid daarover was volgens sommige partijen reden om zich terughoudend op te stellen bij doorlopende ondersteuning van klanten.

Vanwege de uitzonderlijke omstandigheden waarmee de financiële sector momenteel wordt geconfronteerd, heeft de AFM besloten grote gegevensuitvragen aan financiële ondernemingen op te schorten tot 1 juni 2020.

Bij het afsluiten of verlengen van de lijfrenteverzekering mag de nota van de adviseur onder voorwaarden van de belasting worden afgetrokken. Dat wordt volgens FD-columnist Wilfred Mooij vaak over het hoofd gezien. En hoewel die aftrekbaarheid naar de letter van de Wet Inkomstenbelasting niet geldt voor lijfrente banksparen gaat de fiscus hier wel soepel mee om, aldus Mooij.

Stelling: Wij nodigen een cliënt uit voor een update gesprek voor zijn bestaande hypotheek. Na uitgebreide inventarisatie blijkt dat alleen het oversluiten van de overlijdensrisicoverzekering zinvol is en cliënt voordeel oplevert. Onze adviesnota bedraagt hiervoor € 1.000,--. Is deze nota voor cliënt fiscaal aftrekbaar.