De strengere regels voor banken bij het verstrekken van hypotheken staan een herstel van de Nederlandse huizenmarkt in de weg. Dat zei bouwbedrijf BAM donderdag bij de bekendmaking van de eerstekwartaalcijfers.

ABN Amro en ING steunen de oproep van Rabo-bestuursvoorzitter Piet Moerland tot een nationaal overleg over de vastgelopen woningmarkt. De AFM wil nog niet reageren. Woensdag praat de Tweede Kamer over woningfinanciering.

Banken moeten meer vrijheid krijgen om hypotheekleningen te verstrekken aan starters op de woningmarkt. Tegelijk zullen banken de aflossingsvrije hypotheek verder aan banden leggen. Dat voorstel deed Rabo-bestuursvoorzitter Piet Moerland gisteren in het tv-programma Buitenhof en in gesprek met het FD.

Gedoogpartij PVV keert zich tegen de nieuwe hypotheekregels per 1 augustus. Financieel woordvoerder Tony van Dijck vindt dat het kabinet de ‘woningmarkt frustreert’ omdat banken dan nog strenger naar hun hypotheekverstrekking zullen kijken.

Het is goed dat de regels voor hypotheekverstrekking worden aangescherpt. Maar in combinatie met andere factoren die de huizenprijzen onder druk zetten, komen de verscherpte regels volgens sommige deskundigen wel op een ongelukkig moment voor de woningmarkt.

Voorzitter Hans Hoogervorst van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) maakt zich grote zorgen over het enorme aantal aflossingsvrije leningen dat de afgelopen decennia is afgesloten.

Het zijn niet zozeer de starters die geraakt worden door de nieuwe bankencode hypotheken, maar degenen die een hypotheek willen sluiten voor een verbouwing. Dit stelt De Hypotheekshop

ING Bank en WestlandUtrecht Bank hebben een aanvraag voor een hypotheek afgewezen omdat de woning (in Amsterdam) op erfpachtgrond van de gemeente staat. Dit meldde het Parool afgelopen zaterdag.

Een klant koopt in 1997 een appartement met een hypotheek van € 100.000,- na 2 jaar wordt deze woning verhuurd. Kopen een nieuwe woning met een hypotheek van € 100.000,- Deze woning wordt in 2005 verkocht voor € 505.000,- hypotheek wordt afgelost verkoopkosten € 7.000,- EWR € 398.000,- Uit de opbrengst van de verkoop wordt ook de hypotheek afgelost van het in 1997 verkregen appartement. In de tussentijd woont en werkt mijn klant met zijn gezin in het buitenland. medio 2006 komt het appartement vrij en gebruikt mijn klant deze tijdelijk als pied a terre, staat hier niet ingeschreven! September 2007 komt zijn gezin weer terug naar nederland en gaan zij in het appartement wonen, dus wel ingeschreven in de GBA! Het appartement is sinds 2005 hypotheek vrij. Waarde € 400.000,- Nu kopen zij een nieuwe woning van € 715.000,- (incl. k.k.) en gaan daar na de verhuizing voor € 80.000,- verbouwen. Mijn vraag is het volgende :de totale investering in de nieuwe woning is (afgerond) € 800.000,- hij vraagt een hypotheek van € 400.000,- en de rest betaald hij uit eigen middelen. Is deze rente aftrekbaar in box 1? Of te wel neemt hij alleen de EWR van de in 2005 verkochte woning mee of wordt deze bij de waarde van het thans bewoonde appartement geteld. In mijn beleving heeft hij geen recht op aftrek in box1 omdat zij in het appartement zijn gaan wonen box1 dus, dit vermeerderd met de eerder gerealiseerde winst uit 2005. Het kan wel eens een heel duur jaartje worden in je eigen appartement! Dit appartement wordt wederom verhuurd. En verhuisd dus weer naar box3.

Clienten scheiden in 2005, toenmalige hypotheek 323.000. Een van de partner neemt het eigendom over in 2007, vrije verkoopwaarde € 375.000 huidige hypotheek 350.372. Er wordt geen overwaarde uitbetaald aan ex-partner, ex-partner neemt ipv overwaarde een polis over waarde 10.400welke verpand was aan oude hypotheek. Moet er in deze situatie toch rekening gehouden worden met € 52.000 welke verdeeld had kunnen worden, in het kader van Eigenwoningreserve € 26.000 voor ex-partner? Uw reactie zie ik graag tegemoet.