RaboBank ziet wel een rol voor NHG in krimpgebieden. Mooi . . .!!! Heel Nederland is momenteel een krimpgebied.

Harry, wat denk jij wel. Dat het Verbond zomaar die vervelende TP's gaat informeren? Zonde van de tijd.

Tekenend dat de Rabobank van de NHG af wil: "zonder NHG hogere rentes rekenen" of vooral kleinere concurrenten profiteren" Eens temeer staat het belang van de klant niet voorop. Wat zegt de AFM ok al weer over klantbelang.... Arjen

Ook heel fijn dat wij dit ook vanmorgen in het nieuws moesten horen. Had hier niet al vooraf wat beter over moeten worden gecommuniceerd?? Nu heb ik nog GEEN IDEE hoe dit eruit gaat zien en moet gaan werken...

En we gaan we verder met handje klap. Wie bied meer. Of is het ruilhandel ?

Volhouden CDA... en waar blijft de PVV !

En de betutteling goes on.

In het casino heb ik waarschijnlijk meer kans om het juiste getal te "raden".

Dat arm voor rijk betaald vind ik onzin. Ook een laagopgeleide kan kiezen voor een gezonde levenswijze. Jongeren moeten zich goed realiseren dat zij wel degelijk voor de ouderen aan het betalen zijn. En je moet de ouderen eens voorstellen om hierin tegemoet te komen (minder indexatie van pensioen) dan kom je er achter dat de solidaritiet bij (met name) ouderen ver is te zoeken.

07-10-2011 Harry Teeselink Natuurlijk is er een relatie tussen de stagnerende woningmarkt en de strakker geworden hypotheekregels. Als je de normen voor starters wat zou versoepelen om hen in staat te stellen de woningen in het lage segment te kopen dan kan die groep verkopers uit dat segment ook weer doorstromen etc. etc.. Dit geeft ook weer een enorme economische impuls en vertrouwen dat er weer dingen kunnen.

Ik denk dat al die miljarden een waas voor de ogen van de minister heeft veroorzaakt. Ik had eerst nog het idee dat de Jager nog wist wat ie aan het doen was maar nu begin ik toch behoorlijk twijfels te krijgen. Ook zijn hoogopgeleide adviseurs zijn volgens mij niet met deze problematiek bezig. Ik denk dan ook dat dit probleem enorm onderschat wordt en dat hier een behoorlijke blunder wordt begaan. Maar ja als adviseur levert het alleen maar meer werk op dus ik mag ook weer niet klagen.

132 miljard lijkt me een beetje veel.............. Banken en overheid hebben de woningmarkt in 25 jaar tijd totaal kapot gemaakt. Banken draaien nu de kraan dicht en de overheid geeft niet thuis. De hoogte van de hypotheek zou ondergeschikt moeten zijn aan de maandlast die een hypotheeknemer moet betalen. Het is de taak van de adviseur om te bepalen of deze maandlast verantwoord is. Helaas heeft de adviseur nauwelijks toegevoegde waarde meer met allerlei onzinnige regels. Laatst heb ik een klant geadviseerd om de gewenste en haalbare hypotheek niet te nemen. De klant wilde de paardenhobby niet opgeven. Hierdoor vond ik de maandlast te hoog. Banken daarentegen kijken hier totaal niet naar. De hoogte van het inkomen is bepalen hoeveel hypotheek je kan krijgen. ook maakt het totaal niets uit of je nul, twee of tien kinderen hebt. Zo zijn er meer voorbeelden waaraan duidelijk te zien is dat hypotheekregels en normen totaal niet deugen. Het is triest om te zien hoe banken en overheid hiermee omgaan. De overdrachtsbelastingverlaging is ook een sigaar uit de doos van de burger. Immers verdwijnt hiervoor de spaarloonregeling. Het grappige is wel dat nu per 1 januari 2012 het volledige spaarloon vrij gaat komen. Dit is natiuurlijk een kortstondig zoethoudertje terwijl we eigenlijk zouden moeten protesteren tegen de afschaffing van het spaarloon. Bah wat een hypocriet gebeuren in Den Haag. P. Arnold Erkend Hypotheekadviseur