Het Centraal Aanspreekpunt Pensioenen heeft een vraag beantwoord of een in eigen beheer gehouden pensioenaanspraak zonder fiscale gevolgen kan worden aangewend ter verkrijging van een lijfrenteproduct. Deze vraag en antwoord (V&A) is tot stand gekomen in samenwerking met de Kennisgroep verzekeringsproducten en assurantiebelasting. Dit V&A is gepubliceerd op de website van het Centraal Aanspreekpunt Pensioenen.

De consument klaagt dat de tussenpersoon in 2018 zijn zorgplicht heeft geschonden door haar niet te informeren over de gevolgen van premievrijmaking van de lijfrente-verzekering voor een eventuele bijstandsuitkering.

Een adviseur heeft verzuimd om schriftelijk vast te leggen dat Consument was geïnformeerd over de verschillende aanwendingsmogelijkheden van het lijfrentekapitaal, waaronder de constructie waarbij het fiscale regime van vóór 1992 behouden kon worden.