Een consument mag verwachten dat de bemiddelaar waarschuwt voor de risico’s van een pensioenverzekering op beleggingsbasis bij een fors dalende rente. In deze klachtzaak heeft de consument zijn opgebouwde gegarandeerde pensioenaanspraken omgezet naar twee pensioenverzekeringen op basis van beleggen bij een direct writer.

Het Verbond van Verzekeraars meldt dat een ruime meerderheid van de medewerkers bij verzekeraars, 84 procent, een mentaliteitsverandering naar meer klantgericht werken ervaart. "Dat is vier procentpunt meer dan een halfjaar geleden", aldus het bericht. Hoe de klanten dat zelf ervaren, daarover bericht het verbond niet.

Precies twee jaar na de val van Lehman Brothers wordt het boek 'Reinventing Financial Services. What consumers expect from future banks and insurers' gepresenteerd.

De AFM wil dat de adviespraktijk aan particuliere beleggers wordt verbeterd. Daartoe komt er een richtlijn voor het opstellen van cliëntenprofielen.

Met de invoering van de WFD wordt het intermediair geconfronteerd met het onderbouwen van haar advies (in complexe producten) met een WFD-klantprofiel. Omdat de AFM het verplichte klantprofiel op alle onderdelen van het advies vormvrij laat, is het voor de tussenpersoon lastig structuur te krijgen in de bepaling en rapportage hiervan.