Een consument heeft een klacht ingediend bij Kifid doordat volgens consument de Bank tekort is geschoten jegens hem in acht te nemen zorgplicht door ten tijde van het financieringstraject rond de Spaarhypotheek in 2002 en/of in 2008 hem niet dan wel onvoldoende te informeren over de mogelijke risico’s bij vervroegd en geheel aflossen van de Spaarhypotheek.

Relatie heeft bestaande eigen woningschuld van 240.000,- volledig aflossingsvrij. Heeft vandaag een woning aangekocht. Passeerdatum 7 juni aanstaande. Hij wil van de 240K nog 100K omzetten in banksparen, wil dit het liefst doen gelijktijdig bij de nieuwe hypotheek. Mag dat nog, er van uitgaande dat hij voor 1 april finaal akkoord van de bank heeft? Of moet hij eerst zijn bestaande hypotheek omzetten voor 1 april en vervolgens fiscaal geruisloos meenemen?

Overgangsrecht KEW, SEW en BEW bij aangaan en einde relatie.

De Kennisgroep Verzekeringsproducten heeft antwoorden gegeven op helpdeskvragen over de Wet "Lijfrentesparen en Eigen Woning Sparen" gepubliceerd op het internet. (deze antwoorden vormen geen beleid door of namens de staatssecretaris van Financiën maar zijn standpunten rechtstreeks voortvloeiend uit wet- en regelgeving)

Een relatie van ons wenst zijn KEW (spaarhypotheek) om te zetten naar een SEW, maar vanwege een boeterente willen we pas 1 juli 2013 (einde huidige rentevaste periode) overstappen. Gegeven 'ronde getallen' voor het gemak: Hypotheek box 1: EUR 200.000, ingangsdatum 1 juli 1993 Ingangsdatum KEW: 1 juli 2004, garantiekapitaal EUR 150.000 Looptijd KEW: 30 jaar (tot 1 juli 2034) Kan omzetting na 1 april 2013?