Adviessoftware is een goed hulpmiddel voor financieel adviseurs. Maar voor het geven van goed financieel advies aan klanten is meer nodig. De AFM onderzocht een aantal pakketten voor adviessoftware en komt met aandachtspunten voor het gebruik ervan.

Verzekeraars zijn over het algemeen goed voorbereid op de nieuwe Europese richtlijn voor verzekeringsdistributie. Dat blijkt uit onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) in het ‘Klantbelang Dashboard’. De Insurance Distribution Directive (IDD) treedt op 1 oktober 2018 in werking.

Er is een aanzienlijk verschil tussen de kwaliteit van adviezen over hypotheken en arbeidsongeschiktheidsverzekeringen. De kwaliteit van advies over hypotheken is gemiddeld goed. Bij advies over arbeidsongeschiktheidsverzekeringen aan zelfstandigen gaan adviseurs nog te vaak onzorgvuldig te werk. In de meeste adviesdossiers over deze verzekeringen staat te weinig informatie om een zorgvuldig advies aan de klant op te baseren.

Minister Dijsselbloem van Financiën stuurt de Tweede Kamer een brief over standaardproducten. Daarin stelt de minister dat het op dit moment prematuur lijkt om zonder nader onderzoek aan de slag te gaan met het standaardiseren van financiële producten. AFM en ACM gaan nader onderzoek doen.

De AFM is op zoek naar zelfstandigen zonder personeel (zzp’ers) die problemen hebben met de uitkering van hun arbeidsongeschiktheidsverzekering.