De vergelijkingskaart vervangt het dienstverleningsdocument. Daarom wordt steeds de term ‘dienstverleningsdocument’ vervangen door de term ‘vergelijkingskaart’.

De AFM krijgt regelmatig vragen over het onderscheid tussen het informeren en adviseren. Naar aanleiding daarvan hebben ze in de ‘Interpretatie informeren en adviseren’ duidelijk gemaakt waarvan in welke situatie sprake is volgens de Wet op het financieel toezicht (Wft). Onduidelijkheid daarover was volgens sommige partijen reden om zich terughoudend op te stellen bij doorlopende ondersteuning van klanten.

Vanwege de uitzonderlijke omstandigheden waarmee de financiële sector momenteel wordt geconfronteerd, heeft de AFM besloten grote gegevensuitvragen aan financiële ondernemingen op te schorten tot 1 juni 2020.

De AFM heeft op 28 februari 2012 een bestuurlijke boete van 500 euro opgelegd aan Cormat Finance, destijds handelend onder de naam Huis & Hypotheek Bergen op Zoom. Cormat wordt beboet voor niet-passend advies bij het aangaan van hypothecair krediet en verzekeringen.

In de nieuwsbrief van de AFM staat een artikel over bedieningsconcepten waarmee de toezichthouder financieel dienstverleners handvatten wil bieden om na te gaan of het bestaande of eventueel nieuw te ontwikkelen bedieningsconcept het klantbelang centraal stelt en om waar nodig aan te passen.

Bijna een derde van de hypotheekadviezen wordt betaald door provisie. Dit blijkt uit een onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder consumenten.

De AFM heeft op 8 juni 2012 een bestuurlijke boete opgelegd aan B.A.G. uit Valkenswaard voor niet-passend advies over het afsluiten van kapitaalverzekeringen. De boete is bescheiden gehouden op 500 euro vanwege de volgens AFM ‘zeer geringe draagkracht bij BAG’.

De AFM heeft een bestuurlijke boete van 250.000 euro opgelegd aan Friesland Bank omdat de bank onvoldoende informatie heeft ingewonnen bij het adviseren over overlijdensrisicoverzekeringen. De verzekeringen werden afgesloten bij het aangaan van een hypotheek om dekking te bieden tegen inkomstenterugval bij overlijden van de partner.

De AFM heeft op 5 juni 2012 een last onder dwangsom opgelegd aan Qfin Solutions in Zoetermeer, dat handelt onder de naam Hypotheekadvies Delft. De AFM vermoedt dat Hypotheekadvies Delft niet voldoet aan de Wft-eisen en het bedrijf heeft geen informatie aa de toezichthouder overlegd om het tegendeel aan te tonen.

De AFM heeft op 20 augustus 2010 een bestuurlijke boete van 6.000 euro opgelegd aan pensioenadviseur dBa Advies B.V. DBa zou niet of onvoldoende informatie hebben ingewonnen bij het adviseren over pensioenproducten. Daardoor zijn geen passende adviezen verstrekt aan cliënten.