Gezamenlijke beleidswensenbrief van de KNB, de Politie, SFH en de NBV

Doordat hypotheekverstrekkers op dit moment inkomensgegevens niet onafhankelijk kunnen verifiëren blijft er - zeker in de huidige markt - een prikkel om een hoger inkomen op te geven.

Fraude aan de voorkant voorkomen

Door in te zetten op een integrale samenwerking waarin partijen informatie kunnen delen, kunnen gezamenlijke risico’s vroegtijdig gesignaleerd worden. Zo willen hypotheekverstrekkers het inkomen van klanten kunnen verifiëren bij de Belastingdienst om te voorkomen dat criminelen met vervalste inkomensgegevens - zoals werkgeversverklaringen of zogenaamde inkomsten uit onderneming - een hypotheek aanvragen. Verder zou het helpen als de politie in het geval van fraude informatie kan delen met hypotheekverstrekkers, zodat er maatregelen genomen kunnen worden om fraude en witwassen te stoppen. Op die manier zet je de mogelijkheid tot frauderen aan de voorkant dicht.

Versterking van de poortwachtersrol notarissen

Ook het versterken van de poortwachtersrol van notarissen is een belangrijk onderdeel. De notariële aanpak richt zich op drie belangrijke verbeteringen.

Allereerst is een snelle invoering van het Centraal Aandeelhoudersregister (CAHR) van belang, zodat duidelijk kan worden wie er schuilgaat achter een onderneming die zich bezighoudt met criminaliteit.

Daarnaast moeten notarissen elkaar kunnen waarschuwen bij vermoedens van fraude. Dit vereist een onderlinge doorbreking van hun geheimhoudingsplicht.

Tot slot is het wenselijk dat notarissen de koopovereenkomst opstellen bij vastgoedtransacties, zodat misbruik en fraude in een eerder stadium worden gesignaleerd en voorkomen.

Bron: KNB, de Politie, SFH en de NBV