Overgedragen pensioendossiers niet in orde

Het BedrijfsBureau Pensioen Advies (BBPA) onderzocht de afgelopen maanden ruim honderd pensioendossiers van stoppende intermediairs. Dit in opdracht van pensioenadvieskantoren of verzekeraars die de portefeuilles overnemen of terugnemen. Zij willen de dossiers checken en/of opschonen met het oog op aansprakelijkheidsrisico’s.

Het BBPA, een initiatief van de Coöperatieve Pensioen Vereniging, concludeert dat de resultaten niet om over naar huis te schrijven zijn. Het blijkt dat er slechts in 2% van de gevallen voldoende inzicht was in de financiële situatie van de klant. Bij ruim 60% van de pensioendossiers was niet voldoende documentatie aanwezig zoals kopiepolissen, een pensioenreglement of een uitvoeringsovereenkomst. In circa 80% van de gevallen ontbrak een recente Kamer van Koophandel inschrijving.

Het BBPA controleerde in alle gevallen ook of voor het bedrijf waarvoor de regeling indertijd was gesloten wellicht een BPF-verplichting gold. In 13% van de gevallen was hierover ernstige twijfel.

BBPA-directeur Eelco de Haan vindt dat stoppende intermediairs respect verdienen met hun keuze om te stoppen met pensioenadvies. “Daarmee geven ze pensioenadvieskantoren de gelegenheid de dossiers in overeenstemming te brengen met de geldende wet- en regelgeving en de leidraden in de tweede pijler. En zelf kunnen ze zich vervolgens richten op hun core business.”

Bron: AM, 01-07-2012