Aegon: 'geen afkoopsom portefeuille’

Voor de stoppende adviseur is geen afkoopsom beschikbaar. "Wij denken zelfs dat dit strijdig is met de inducementnorm uit het BGFO. Tegenover de vergoeding aan het intermediair staan immers geen diensten (meer)." Aegon stelt nooit dergelijke sommen te hebben betaald en ook NN geeft aan dat een 'terugkoopverplichting' bij beëindiging van activiteiten nooit in samenwerkingsovereenkomsten opgenomen is geweest.

Adviesnetwerk PensioenPartner is verbolgen over het schrappen van de zogeheten terugkoopverplichting in de samenwerkingsovereenkomsten die verzekeraars hebben gesloten met pensioenadviseurs. Die lopen nu een afkoopsom mis als zij hun portefeuille teruggeven aan de verzekeraar, omdat zij stoppen met pensioenadvisering.

In de overeenkomst was altijd bepaald dat de verzekeraar in zo'n geval een afkoopsom betaalde, ter grootte van eenmaal de jaarprovisie. "In overleg met Adfiz bieden verzekeraars momenteel nieuwe agentenovereenkomsten aan waarin deze terugkoopverplichting uit de tekst is geschrapt", zegt PensioenPartner-oprichter Paul van der Heide. "Dat kan grote gevolgen hebben voor tussenpersonen die stoppen met bemiddelen in pensioenverzekeringen. Zij missen hierdoor de afkoopsom."

Volgens Adfiz is de bewering van Van der Heide onjuist. Adfiz zegt helemaal niet te hebben ingestemd en vast te houden aan het principe dat de verzekeraar een marktconforme innamevergoeding moet betalen. Adfiz adviseert haar leden om goed te kijken naar de samenwerkingsovereenkomsten, die zij op haar website verzamelt. Leden kunnen hun eigen conclusies trekken als een overeenkomst opvallend afwijkt.

Bureau D&O wijst erop dat financieel dienstverleners die géén Wft-vergunning pensioenverzekeringen aanvragen drie maanden na 1 januari 2012 ook niet meer mogen bemiddelen in pensioenverzekeringen. “Onder de definitie bemiddelen valt ook het beheren van in het verleden afgesloten tweedepijler pensioenproducten. Dit betekent dat een financieel dienstverlener die geen Wft-vergunning pensioenverzekeringen aanvraagt, uiterlijk 1 april 2012 bestaande contracten moet overdragen aan een collega die wel een vergunning aanvraagt of moet overdragen aan de risicodrager.”

Bronnen: VVP, AM, 25-01-2012