AFM treedt harder op tegen slechte bemiddelaars

 

In 2009 besteedde de AFM relatief veel tijd aan illegale bemiddeling zonder vergunning, evident slechte advisering en ondeskundige of onbetrouwbare ondernemingen. "Het toezicht op adviseurs en bemiddelaars rust op twee pijlers. Naast de aanpak van de onderkant van de markt, richt de AFM zich op de verbetering van de kwaliteit van financieel advies van alle adviseurs en bemiddelaars om zo de zorgvuldige behandeling van de consument te bevorderen. De aanpak van de onderkant van de markt van adviseurs en bemiddelaars is sinds 2007 een speerpunt in het toezicht van de AFM."

 

De AFM heeft in 2009 23 boetes opgelegd aan bemiddelaars en adviseurs. Het merendeel van de boetes werd gegeven vanwege het onvoldoende inventariseren van de financiële positie, kennis en ervaring, doelstellingen en risicobereidheid van de consument bij het adviseren in bijvoorbeeld hypotheken, consumptieve kredieten en kapitaalverzekeringen. De AFM heeft in 2009 voor de eerste maal een boete opgelegd voor niet-passend pensioenadvies. Naar verwachting zullen er in 2010 meer boetes worden opgelegd voor niet-passend pensioenadvies.

 

De AFM heeft ook een aantal boetes opgelegd aan bemiddelaars en adviseurs die verzuimd hebben interne incidenten aan de AFM te melden. Het betreft onder andere incidenten als het constateren van valse documenten in dossiers die aangebracht worden door een onderbemiddelaar en de betrokkenheid van medewerkers bij een politieonderzoek naar witwaspraktijken.

 

De AFM trok in 2009 na eigen onderzoek 31 vergunningen in. In 27 van deze gevallen betrof het adviseurs en bemiddelaars die problemen hadden bij het invullen van het self assessment. Eén vergunning is ingetrokken, omdat de vergunninghouder bij de vergunningaanvraag onjuiste en onvolledige informatie heeft verstrekt. Het dagelijks beleid werd namelijk gevoerd door iemand anders dan de aangemelde beleidsbepaler. Wanneer de AFM over deze informatie had beschikt, zou de AFM geen vergunning hebben verleend aan deze tussenpersoon, omdat de betrouwbaarheid van deze beleidsbepaler niet buiten twijfel staat. Hier was sprake van een stromanconstructie.

 

In 2009 heeft de AFM ook een vergunning ingetrokken van een bemiddelaar die niet kon aantonen te beschikken over een vakbekwame feitelijk leidinggevende. Uit het onderzoek is gebleken dat deze bemiddelaar sinds 1 oktober 2007 in overtreding was.

 

203 aanwijzingen en veertien lasten onder dwangsom

Er werden 203 aanwijzingen opgelegd aan adviseurs en bemiddelaars die het self assessment ondanks herhaald verzoek niet hadden ingevuld. De meeste van de veertien lasten onder dwangsom werden opgelegd aan bemiddelaars en adviseurs die niet reageerden op informatieverzoeken van de AFM.

 

Bron: AFM, 08-04-2010