Sinds 1 april 2015 moeten alle nieuwe medewerkers van banken met klantcontact de zogenoemde “bankierseed” binnen drie maanden afleggen. Voor medewerkers die op 1 april 2015 al in dienst zijn, geldt dat ze deze eed uiterlijk op 31 maart 2016 moeten hebben afgelegd. Om naleving van de afspraken uit deze eed af te dwingen, is door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) de Stichting Tuchtrecht opgericht. Deze Stichting kan sancties opleggen bij overtreding van de gedragscode.

In maart 2015 publiceerde de AFM een rapport over de voortgang van de nazorg aan klanten van beleggingsverzekeringen. Daaruit blijkt dat er vooruitgang is geboekt door verzekeraars, maar dat er ook nog altijd veel beleggingsverzekeringen zijn waarop de klant nog moet worden ´geactiveerd´. Om meer druk op verzekeraars en tussenpersonen te zetten, stelt de Minister van Financiën voor om het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen (BGfo) aan te  passen op 1 juli 2015. Met de wijziging krijgt de AFM meer aanknopingspunten de verzekeraars aan te spreken op het uitblijven van passende oplossingen.

Vanwege de historisch lage rente op direct opneembaar spaargeld, kiezen veel consumenten voor spaarvormen met een hogere rentevergoeding. Een voorbeeld van een dergelijke spaarvorm is een deposito. De rente op een deposito is hoger dan op vrij opneembaar spaargeld, omdat de inleg een bepaalde periode vast staat. Hoewel een deposito een goed alternatief kan zijn voor een spaarrekening, heeft het ook eigenschappen die niet altijd in het klantbelang zijn. Dat is de conclusie van een onderzoek van de AFM.

Sinds 1 januari 2012 geldt de norm voor passende volmachtbeloning. Nu heeft de Autoriteit Financiële Markten (AFM) gepubliceerd dat zij vinden dat de tijd om voor diverse initiatieven te kiezen voorbij is. De AFM vindt dat, naar hun mening, het door een aantal gevolmachtigde en verzekeraars geïntroduceerde model algemeen moet worden ingevoerd.     

Door de afkoop van een lijfrenteverzekering is revisierente in rekening gebracht. De afkoopwaarde was echter lager dan de som van alle gestorte premies. Desondanks is revisierente verschuldigd.

De Vereniging Nederlandse Assurantiebeurs (VNAB) heeft enkele wijzigingen aangebracht in de Nederlandse Beurs-Goederen Polis (NBGP) en de Nederlandse Beurspolis voor Landmateriaal (NBPL). Verder is er een nieuwe versie van de Nederlandse Beurspolis voor Aansprakelijkheid (NBA) beschikbaar. Het valt op dat de polissen nog in klassieke verzekeringstaal geschreven zijn. De VNAB levert nog geen teksten in voor leken begrijpelijke taal.

Er zijn in het verleden diverse misstanden geweest bij de advisering van bepaalde vermogensopbouwproducten. Het gaat daarbij onder meer om effectenlease-overeenkomsten en verzekeringspolissen met verborgen kosten (de zogenaamde woekerpolissen). De huidige wet- en regelgeving laat een dergelijke vorm van advisering niet meer toe.  Er bestaan echter nog veel van dergelijke producten. Consumenten en verzekeraars zijn het nog steeds niet eens over definitieve afhandeling van de klachten hierover. Toch is het als adviseur van belang te weten wat de stand van zaken hieromtrent is in mei 2015, zodat u de klant hierover juist kunt informeren.

Gelukkig gaan niet veel intermediairs failliet, maar als dat gebeurt kan het klantbelang in gevaar komen. Het Verbond van Verzekeraars (Verbond) heeft samen met intermediairorganisaties een Protocol Afwikkeling Faillissement Intermediair (protocol) opgesteld om het klantbelang te waarborgen.

Een DGA kreeg een aanslag op basis van een belastbaar inkomen van € 973.056. Voorts kreeg hij een vergrijpboete van € 125.421 en moest hij € 192.955 aan revisierente betalen, alsmede € 83.054 heffingsrente. Reden voor deze aanslag en boetes was dat de DGA zijn pensioen niet op tijd had laten ingaan. De DGA stapte naar de rechter om de aanslag, vergrijpboete en revisierente aan te vechten. 

Met de Wet Werk en Zekerheid zijn meerdere wetten gewijzigd om de regelingen rond ontslag en werkloosheid te moderniseren. In lagere regelgeving is onlangs uitgewerkt hoe de regels met betrekking tot ontslag en de transitievergoeding zijn vormgegeven.