Alle eenmanszaken kunnen straks altijd hun vestigingsadres volledig laten afschermen in het Handelsregister van de Kamer van Koophandel (KvK). Nu kan dat alleen voor het woonadres en op verzoek met het vestigingsadres wanneer er sprake is van dreigingen.

Sinds 1 april 2015 moeten bankmedewerkers de Bankierseed afleggen. Deze Bankierseed is meer dan alleen een morele verklaring. Wanneer de Bankierseed wordt overschreden, kan de Tuchtcommissie sancties opleggen. Op 10 maart 2017 heeft de Tuchtcommissie twee uitspraken gepubliceerd, die duidelijk maken dat de gevolgen van het overtreden van de Bankierseed groot kunnen zijn.  Voor adviseurs die niet bij banken werken is het belangrijk te weten wat de gevolgen zijn wanneer de Bankierseed is overtreden. Zij kunnen hun relaties hierover informeren.

Op 20 maart 2017 publiceerde de AFM een langverwachte leidraad over de wijze waarop banken de boeterente bij vervroegde aflossing moeten berekenen. Sinds 14 juli 2016 is de Mortgage Credit Directive in werking getreden. Die heeft er mede toe geleid dat wettelijk is vastgelegd dat de boeterente die een bank in rekening brengt, niet hoger mag zijn dan het financiële nadeel dat die bank lijdt. De AFM heeft nu aangegeven hoe dit financiële nadeel moet worden berekend. De leidraad geldt voor boeterentes vanaf 14 juli 2016. Veel mensen die vanaf dat moment boeterente hebben betaald, krijgen mogelijk geld terug op basis van de berekeningsmethodiek van de AFM.

De Eerste Kamer heeft het wetsvoorstel vereenvoudiging beslagvrije voet op 7 maart 2017 als hamerstuk afgedaan. De beslagvrije voet is het deel van het inkomen waarop geen beslag mag worden gelegd. Daarnaast moeten bepaalde roerende zaken (denk hierbij aan bed, beddengoed of kleding), vrij van beslag blijven. Deze lijst is nu uitgebreider en duidelijker.  

Op 1 juli 2016 kondigde staatssecretaris Wiebes van financiën aan van plan te zijn om pensioen in eigen beheer voor dga’s uit te faseren. Het wetsvoorstel daartoe, de wet Uitfasering Pensioen in eigen beheer (UPEB), had op 1 januari 2017 in moeten gaan. Dat lukte niet, omdat er enkele onvoorziene mazen in de nieuwe wetgeving gedicht moesten worden. Begin 2017 zijn deze mazen gedicht. Op 1 april 2017 gaat de Wet Uitfasering Pensioen in Eigen Beheer alsnog in. Op 1 juli 2017 moeten alle Pensioenen in Eigen Beheer uiterlijk premievrij gemaakt zijn.

Een gepensioneerde heeft een probleem met zijn ex-werkgever over pensioen. De gepensioneerde heeft een rechtsbijstandsverzekering. De advocaat die wordt ingeschakeld in de geschillenregeling ziet geen kans op succes. Verzekerde zet uit eigen beweging de zaak door en haalt toch succes. Maar hij heeft wel proceskosten gemaakt, die hij wil claimen op zijn rechtsbijstandsverzekering.

Bij grote en middelgrote werkgevers is de terugkeerpremie vastgesteld of gebaseerd op 50% van de sectorpremie. Dit leidt er toe dat er premievoordeel kan worden behaald (in sommige branches meer dan in andere) door regelmatig te wisselen tussen de publieke verzekering en het eigenrisicodragerschap. Daarom wordt de (minimum-) terugkeerpremie per 1 januari 2024 verhoogd naar 100% van de sectorpremie. Dit heeft al gevolgen bij terugkeer in 2023. Hiermee wordt een meer gelijk speelveld tussen publieke en private financiering beoogd.

Het gebruik van contant geld daalde al jaren. Sinds in 2020 de coronapandemie uitbrak, is contant betalen nog sneller in onbruik geraakt. Contactloos betalen werd de norm. Ondertussen kost het contante betalingsverkeer wel geld. Deze “chartale infrastructuur” moet betaald worden door bankklanten: zowel de betalende klant als de ontvangende ondernemer. De kosten van contante betalingen liggen hoger dan die van pinbetalingen. Bovendien zijn er allerlei risico’s aan contant geld, zoals diefstal of tenietgaan door brand. Toch is er behoefte aan behoud van contant geld, om allerlei redenen. Daarom is nu een Convenant gesloten, waarin het chartale betalingsverkeer gegarandeerd blijft.

Partners in de Successiewet tellen samen als één persoon wanneer ze een schenking of erfenis ontvangen. Dat kan nadelig uitwerken, als beide partners een schenking of erfenis ontvangen. Er geldt dan immers maar één vrijstelling en het meerdere wordt vervolgens progressief belast. Dit geldt voor alle schenkingen (of erfenissen) van dezelfde persoon binnen een kalenderjaar. In bepaalde gevallen vindt de Staatssecretaris nu dat deze samenstelregeling onwenselijk uitpakt. Voor die gevallen heeft hij een goedkeurend besluit gepubliceerd waarmee de samenstelregeling onder voorwaarden vervalt.

Een adviseur hypothecair krediet moet een advies baseren op grondige kennis van de wetgeving en de mogelijke lening vormen. Maar een advies moet bovendien passen in de acceptatienormen van een aanbieder. Een fiscaal, juridisch en qua inkomen passend advies, hoeft nog niet geaccepteerd te worden door een geldverstrekker. Een adviseur die onvoldoende rekening houdt met acceptatienormen, overschrijdt de zorgplicht volgens het Kifid.