Alle financieel dienstverleners en aanbieders werken vanaf 1 juli 2013 met een nieuw, standaard dienstverleningsdocument. Hierin staat informatie over de aard en reikwijdte, kosten en de belangen die van invloed kunnen zijn op de dienstverlening. Financieel dienstverleners kunnen straks via het Digitaal loket op de website van de AFM een dienstverleningsdocument maken dat voldoet aan de eisen die eraan worden gesteld. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ontwikkelt dit standaard document en vraagt de markt nu om input.

Het had de consument duidelijk kunnen en moeten zijn dat aan de dienstverlening van de adviseur kosten verbonden waren. Indien de consument het hiermee oneens was, had het op zijn weg gelegen om dit – voorafgaand aan het adviesgesprek – aan de adviseur kenbaar te maken en van het adviesgesprek af te zien.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft een discussion paper opgesteld over de rol van wettelijk verplichte precontractuele informatiedocumenten bij consumentenbescherming. Deze documenten zijn vaak zo technisch en gedetailleerd dat consumenten ze moeilijk kunnen begrijpen.

Een financieel adviseur heeft een wettelijke nazorgplicht waarvoor de consument niet hoeft te betalen. Dat is anders voor extra beheerwerkzaamheden, waarvoor de adviseur beheerkosten in rekening brengt. De overeenkomst, waarin de afspraken voor deze meeromvattende nazorg worden vastgelegd, kan een consument opzeggen.

Financieel dienstverleners moeten vrijwel net zoveel verbeteringen doorvoeren als vorig jaar. Dat blijkt uit de resultaten van het jaarlijkse self assessment.

De consultatie van de nadere regels over het dienstverleningsdocument (DVD) is afgerond. De regels hebben betrekking op de vorm, inhoud en manier van verstrekken van het DVD.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft constructieve gesprekken gevoerd met Rabobank over haar adviesmodel (no cure no pay). Rabobank heeft naar aanleiding van deze gesprekken besloten haar adviesmodel aan te passen.

De introductie van de DVD-generator is uitgesteld. Vanaf maandag 3 juni zou via de website van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) het hulpprogramma voor het samenstellen van het dienstverleningsdocument (DVD) te gebruiken zijn. Door technische complicaties is dat nog niet het geval.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) consulteert de nadere regels die ze heeft gesteld aan het nieuwe, standaard dienstverleningsdocument (DVD). Deze regels hebben betrekking op de vorm, inhoud en manier van verstrekken van het DVD. De consultatie is bedoeld om na te gaan of deze regels volledig en duidelijk zijn.

Financiële dienstverleners hebben tot nu toe ongeveer zesduizend dienstverleningsdocumenten (DVD) aangemaakt met de speciale softwareapplicatie van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De markt heeft tot en met 7 juli de tijd om met deze zogenoemde generator een DVD te maken.