Volgens Bureau D&O moeten Wft-opleidingen zodanig worden veranderd dat de financieel dienstverlener in de praktijk leert om te adviseren over producten waarvoor hij niet bevoegd is. D&O stelt dit naar aanleiding van de bestuurlijke boete van de AFM aan Krediethuis wegens niet-passend advies over kredietbeschermers en beleggingsverzekeringen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft verkennende onderzoeken uitgevoerd bij dertien (bank)beleggingsondernemingen naar de kwaliteit van beleggingsadvies en vermogensbeheer. Hieruit blijkt dat op een aantal gebieden ruimte is voor verbetering.

Beleggingsadviseurs en particuliere klanten verschillen sterk van mening over de kern van de adviesrelatie. Beleggingsadviseurs geven aan het intakegesprek de hoogste prioriteit, terwijl de klant meent dat de toegevoegde waarde van de adviseur vooral samenhangt met de selectie van fondsen en aandelen.