Met de invoering van de WFD wordt het intermediair geconfronteerd met het onderbouwen van haar advies (in complexe producten) met een WFD-klantprofiel. Omdat de AFM het verplichte klantprofiel op alle onderdelen van het advies vormvrij laat, is het voor de tussenpersoon lastig structuur te krijgen in de bepaling en rapportage hiervan.

Klant verkoopt woning en heeft EWR van € 50.000. Hij koopt nieuwe woning welke hij volledig financiert € 240.000. Wel gaat hij direct verbouwen voor het bedrag van de EWR: € 50.000. Hoeveel is nu fiscaal aftrekbaar

Klant heeft een relatieprobleem. Vertrekkende partner dient ontslagen te worden uit hoofdelijke aansprakelijk anders kan er geen recht worden gedaan op het betrekken van een huurwoning. Achterblijvende partner kan schuld niet alleen dragen. Bank wenst geen ontslag vertrekkende partner te verlenen. Achterblijvende partner is daarom gedwongen zijn nieuwe partner in de plaats te stellen van zijn ex-partner. Echter nieuwe partner wenst wel een eigendomsrecht in de woning van 50%. Dit betekent dat er over de helft van de waarde van de woning 6% overdrachtbelasting verschulidigd is en kosten voor een nieuwe eigendomsakte. Wanneer de genoemde kosten middels een aanvulling op de hypotheek worden gerealiseerd zijn de rentelasten voor de kosten overschrijving eigendom en de overdrachtbelastig dan fiscaal aftrekbaar? NWP zegt in de berekenig van niet, maar ik twijfel daar over omdat deze kosten gemaakt worden ter verwerving / behoud van de eerste eigen woning. Wat is uw mening?

Klant is in juli 2003 gescheiden en heeft toen de eigen woning op haar naam gekregen en de eigenwoninglening op haar naam gekregen. Er is in het convenent opgenomen dat zij toen is overbedeeld en dat zij een bedrag van 85.000 verschuldigd zou blijven aan de exechtegenoot omdat zij dit o.b.v. haar toenmalige inkomen niet extra kon lenen. Dit bedrag zal nu kunnen worden geleend en de bedoeling is dat zij de hele lening hypotheek gaat oversluiten en het bedrag alsnog aan haar ex-partner voldoet. Vraag: is er nu alsnog sprake van eigendomsvergroting zij is tenslotte al sinds 2003 eigenaar en dus de rente over het uitkoopbedrag als eigenwoningrente aftrekbaar en waarom wel of niet?

Een klant laat in 2005 een taxatierapport opmaken en betaalt de factuur ook in 2005, maar de financiering oversluiting passeert pas in 2006. In welk jaar zijn de taxatiekosten fiscaal aftrekbaar?

De situatie is als volgt: Een klant heeft in het verleden een aantal koopsommen gestort om eerder te kunnen stoppen met werken. De Streefdatum is 1-7-2007. Vanaf 1-1-2006 mogen er geen overbruggingslijfrenten meer worden afgesloten. Kan ik nu bij voorbaat een overbruggingslijfrente aanvragen met als ingangsdatum 1-7-2007. Ook zou mijn klant de mogelijkheid willen dit nog uit te stellen met 1 of 2 jaar. Het grootse deel van de polissen is ook nog oud regime.

klant wil een recreatiewoning gaan kopen en daar permanent wonen, ze kan geld lenen via de vader, deze heeft overwaarde in zijn woning. Is de rente die de klant betaald voor haar aftrekbaar?

Klant heeft afgelopen jaren ca € 50.000 ingelost op zijn hypotheek en heeft nu nog ca € 30.000 spaargeld. Hypotheek nog € 125.000 10 jaar vast 4 jaar verstreken 5,9%. Heb geadviseerd om niet meer af te lossen ivm aankoop huis tussen nu en 5 jaar. Hoe kun je fiscaalvriendelijk het hypotheekbedrag naar beneden brengen dmv b.v. krediethypotheek bij zelfde geldgever en hieruit de maximale boetevrije aflossing per jaar te gebruiken om de hoge rente gedeeltelijk te vervangen door de lagere rente ga ik tenminste van uit van de krediethypotheek. Door het reeds eerder inlossen ga ik er van uit dat er geen notaris en taxatie nodig zal zijn.