Cliënt wenst eigen woning te verkopen. Hierdoor ontstaat een eigenwoning reserve. Er is nu een hypotheek A. Hij wil zich inkopen verhouding 50/50 in de eigen woning van zijn partner, waar nu een kleine hypotheek B op rust. Zij hebben nooit samen een huishouding gevoerd, zijn ongehuwd en zonder fiscaal partnerschap. Het bedrag aan eigenwoning reserve wil cliënt gebruiken om te verbouwen. Indien de hypotheek van partner ook meegenomen wordt in de financiering bij een bank, ter grootte van A + B, zijn er dan problemen te verwachten ivm renteaftrek voor de eigen woning? Niet aftrekbare rente over evt boete is bekend.

Er is veel voor te zeggen om een deel van het pensioen bij een verzekeraar onder te brengen en een deel in eigen beheer te houden. Hierdoor kan op een relatief goedkope manier het nabestaande- en wezenpensioen verzekerd worden.