De AFM voert onderzoek uit onder aanbieders en financiële adviseurs. Consumenten moeten weten dat ze een keuze hebben als een lijfrente vrijvalt (expireert). De AFM vindt het belangrijk dat aanbieders consumenten over deze keuze duidelijk en goed informeren. Dit schrijft de AFM in haar consumentennieuwsbrief.

Als download is het lijfrentebesluit aan de kennisbank toegevoegd. Van praktisch belang is met name paragraaf 2.4 'Beloning tussenpersoon (artikel 1.7b van de Wet IB 2001)'

Overdracht van kapitaal uit een verzekerings- en bankproduct naar een andere financiële instelling moet binnen 14 dagen plaatsvinden. Bij vertraging buiten de schuld van de klant heeft de klant recht op een rentevergoeding. Dat zijn het Verbond van Verzekeraars en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) overeengekomen.

Na druk vanuit het intermediair verwijst DAS klanten met vragen over de aanwending van een ontslagvergoeding voortaan nadrukkelijk naar de eigen financieel adviseur in plaats van naar Ohra. Dat meldt VVP.

Een lijfrente is in fiscaal-technische zin een reeks betalingen/ontvangsten waarvan het totale beloop afhankelijk is van leven en dood van één of meerdere personen. Het bekendste voorbeeld is een pensioenrecht, dat ingaat in het 65ste jaar en eindigt bij het overlijden.

De zogenaamde bancaire lijfrente is op 1 januari 2008 mogelijk geworden. Het betreft een alternatief voor producten van verzekeraars. Dit wordt ook wel banksparen genoemd. Bij de traditionele lijfrente is het voor de consument moeilijk te verteren dat van een storting van € 10.000 meteen, zeg, € 1.000 opgaat aan kosten, zodat slechts € 9.000 op de waardeopgaaf resteert. Bij een spaarrekening blijft in principe de volledige storting intact. Bij een beleggingsrekening zijn de kosten in de regel minimaal, zeg, 1%.

De aftrek en belastbaarheid van lijfrentepremies is geïndividualiseerd.

Het gerechtshof in Leeuwarden heeft Achmea veroordeeld tot het betalen van bijna 122.000 euro aan een klant met een beleggingsverzekering. De rechter oordeelde dat Achmea zijn zorgplicht heeft geschonden.

Bijna negen op de tien Nederlanders weten niet dat alleen lijfrentepremies of stortingen die nog dit jaar worden gedaan, fiscaal in mindering kunnen worden gebracht op het inkomen over 2011.

Verzekeraars verliezen nog steeds marktaandeel als het gaat om vrijvallende koopsommen en lijfrentes. De vier grootbanken trekken 34% van de geldstroom van vrijvallende koopsommen/lijfrentes naar zich toe. Dat is 10% meer dan ze oorspronkelijk verkocht hadden in een markt die aan de verzekeraars toebehoorde.

Staatssecretaris Weekers van Financiën heeft een besluit gepubliceerd over oud-regimelijfrenten en de toerekening van lijfrentetermijnen aan echtgenoten. Het besluit beschrijft hoe wordt omgegaan met opgewekt vertrouwen als gevolg van een standpunt van de Belastingdienst betreffende de wijziging van de begunstiging van oud-regimelijfrenten ten behoeve van de minstverdienende echtgenoot, gevolgd door omzetting in een lijfrentespaarrekening.

Klant geboren 15-06-1951 heeft lijfrente polis met ingangsdatum 01 maart 1995 kopt juni dit jaar tot uitkering kan zij de uitkering op een bancaire lijfrente opbouwrekening storten en jaarlijks bepalen om er een L L lijfrente (anders, b v een tijdelijke of ovetrbrugging mag niet?) voor aankopen?

Oud regiemlijfrente expireert.Klant wilde uitkering aan zijn kinderen schenken. Wat is het minimum aantal jaren voor de uitkering?

Een koopsomstorting op een lijfrentespaarrekening met vaste rente levert hogere gegarandeerde eindkapitalen op dan traditionele koopsompolissen. Dat blijkt uit onderzoek door MoneyView.

ING Groep zal de komende kwartalen 2 miljard tot 4 miljard euro aan extra lasten nemen. Het gaat om een afboeking rond Amerikaanse verzekeringsproducten waarvan ING bij verkoop hiervan de verwachte winst al als bezit heeft geboekt. Bovendien moeten de aan te houden reserves voor deze producten worden verhoogd.Dat schrijven analisten van J.P. Morgan in een onlangs gepubliceerd rapport.

De Liechtensteinse toezichthouder FMA heeft het verbod op het sluiten van nieuwe verzekeringen voor Quantum Leben opgeheven.

Paerel Leven is op zoek naar een nieuwe aandeelhouder. Dat maakt de pensioenverzekeraar bekend die door de lage rente niet meer aan de lange-termijnverplichtingen dreigt te kunnen voldoen.

Paerel werkt in overleg met de Nederlandsche Bank (DNB) aan een “strategische heroriëntatie”. Paerel ontkent ingrijpen van DNB: “We hebben zelf contact gezocht om de heroriëntatie voor te leggen. Er is sprake van een positieve ontwikkeling.”

Paerel Leven dreigt niet meer aan de lange-termijnverplichtingen te kunnen voldoen als gevolg van de lage rente. Dat meldt de Telegraaf vandaag.

Paerel Leven sluit tijdelijk geen verzekeringen meer. De levensverzekeraar onderzoekt of de kapitaalspositie voldoende is om verdere verkoop mogelijk te maken.

Het PvdA-Kamerlid Ed Groot heeft Kamervragen gesteld over vertragingstactieken die verzekeraars zouden toepassen wanneer consumenten met een lijfrentepolis willen overstappen.

Bij het afsluiten of verlengen van de lijfrenteverzekering mag de nota van de adviseur onder voorwaarden van de belasting worden afgetrokken. Dat wordt volgens FD-columnist Wilfred Mooij vaak over het hoofd gezien. En hoewel die aftrekbaarheid naar de letter van de Wet Inkomstenbelasting niet geldt voor lijfrente banksparen gaat de fiscus hier wel soepel mee om, aldus Mooij.