Veel misvattingen over beleggingsfondsen

“De grootste misvattingen bestaan er over de fiscale behandeling van beleggingsfondsen en over specifieke fondsen, zoals geldmarkt- en vastgoedfondsen”, schrijft AXA. Zo denkt 63% van de ondervraagde Nederlanders dat vastgoedfondsen panden met achterstallig onderhoud opkopen en renoveren, om ze daarna tegen een hogere prijs te verkopen.

Verder denkt 40% van de consumenten dat je minstens een bedrag van 5.000 euro nodig hebt om te kunnen beleggen in een fonds en denkt de helft van de ondervraagden dat het beleggen in beleggingsfondsen net zo riskant is als in individuele aandelen.

Ruim de helft van de Nederlandse consumenten denkt dat het investeren in een beleggingsfonds ‘zeer ingewikkeld’ is. Wel blijken mannen een iets betere kennis te hebben van beleggingsfondsen dan vrouwen. Consumenten hebben daarnaast moeite een goede inschatting te maken van de opbrengst van een gestort bedrag op een spaarrekening of een investering in een aandelenfonds, volgens de vermogensbeheerder.

“De opbrengst van een spaarrekening wordt licht overschat, die van aandelenfondsen daarentegen duidelijk onderschat.” Ondervraagden denken dat een belegging van 10.000 euro in 20 jaar ‘slechts’ 24.724 euro zou opbrengen, terwijl dat in werkelijkheid tot 50.186 euro zou zijn aangegroeid (periode 1988 - 2007).

“Dergelijke cijfers laten zien dat beleggingsfondsen door veel Nederlanders nog steeds als riskant en complex worden gezien.” Groepen die volgens AXA positiever staan tegenover beleggingsfondsen zijn mensen met een hoger inkomen, de jongere generatie en beleggers die ervaring hebben met beleggingsfondsen.

Wel kwalificeren zeven op de tien Nederlanders hun kennis van financiële zaken zelf als goed tot zeer goed, aldus AXA.

Bron: Betten Financial News, 09-06-2008