AFM legt boete op aan CKB Finance

CKB is een financiële dienstverlener, die cliënten onder meer adviseert over beleggings-producten. De AFM heeft de bestuurlijke boete van 6.000 euro opgelegd omdat CKB in onvoldoende mate informatie over de kennis en ervaring van haar cliënten heeft ingewonnen. Wanneer de advisering ziet op beleggingen moet een adviseur bovendien verdergaande informatie over die kennis en ervaring van de cliënt inwinnen. Uit het onderzoek van de AFM is gebleken dat CKB ook die verdergaande informatie niet heeft ingewonnen. In 12 van de 32 onderzochte gevallen hebben cliënten -na advies van CKB- een financieel product afgenomen met een beleggings- en verzekeringselement.

Daarnaast heeft de AFM geconstateerd dat in géén van de door de AFM onderzochte cliëntendossiers een schriftelijke of elektronische vastlegging aanwezig is waaruit kan worden gereconstrueerd dat bij het door CKB aan de cliënt gegevens advies inzake financiële producten rekening is gehouden met de van de cliënt verkregen informatie.

Bron: AFM, 04-06-2008