Aanvulling Wwft/Sw-leidraad voor aanbieders van cryptoactivadiensten

CASPs moeten voldoen aan de Wwft

Vanaf 4 februari 2025 kwalificeren CASPs als financiële onderneming zoals gedefinieerd in de Wwft. Naleving van de Wwft door CASPs valt onder toezicht van de AFM. Als Wwft-instelling hebben CASPs bepaalde verplichtingen om misbruik van het financiële systeem voor witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen.

Reisregel

Naast de wettelijke vereisten die volgen uit de Wwft en Sanctiewet, dienen CASPs te voldoen aan de AML/CFT-vereisten die zijn vastgelegd in de ‘Verordening bij overdrachten van bepaalde cryptoactiva te voegen informatie en tot wijziging van de Vierde anti-witwasrichtlijn’ (ook wel Transfer of Funds Regulation, TFR). Zo moeten CASPs bepaalde transactiegegevens meesturen bij iedere afzonderlijke overdracht van cryptoactiva, ook wel de ‘Travel Rule’ of ‘reisregel’ genoemd. Daarnaast zijn door EBA Reisregelrichtsnoeren gepubliceerd.

De traceerbaarheid van overdrachten van cryptoactiva kan een bijzonder belangrijk en nuttig hulpmiddel zijn om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen, op te sporen en te onderzoeken. De TFR verplicht (intermediaire) CASPs daarom informatie bij overdrachten van cryptoactiva te voegen en controles uit te oefenen op ontvangende overdrachten, zodat informatie over de initiator en de begunstigde in de gehele keten van overdracht van cryptoactiva herleidbaar blijft. Dit wordt ook wel de ‘Travel Rule’ of ‘Reisregel’ genoemd.

Voor overdrachten vanaf een gezamenlijke rekening, een gezamenlijk adres of een gezamenlijke portemonnee (Engels ’wallet’) dient de informatie van alle rekening-, adres- of portemonneehouders te worden verstrekt.

Annex

Naar aanleiding van de TFR en wijzigingen in de Wwft specifiek ten aanzien van CASPs, heeft de AFM nu een annex voor CASPs opgesteld. Deze annex is bedoeld als aanvullende toelichting op aandachtspunten voor CASPs en als toelichting op de specifieke wettelijke AML/CFT verplichtingen die op CASPs van toepassing zijn, onder andere volgend uit de TFR.

Bron: AFM