De rechtbank heeft de boete gematigd wegens beperkte ernst van de overtreding en wegens overschrijding van de redelijke termijn als bedoeld in artikel 6 van het Europees Verdrag voor de Rechten van de Mens en de Fundamentele Vrijheden.
 
Passend advies
De Wet op het financieel toezicht (Wft) verplicht financiële ondernemingen om consumenten passende adviezen te geven. Ze moeten daarom informatie over de consument inwinnen en hiermee rekening houden bij het advies. Op die manier handelen ze in het belang van de klant.

De AFM onderzocht in totaal 9 cliëntdossiers uit de periode mei tot oktober 2009. Op 1 augustus 2009 is de Wet wijziging boetestelsel financiële wetgeving (nieuwe boetewet) in werking getreden. De overgangsbepaling bij deze wet bepaalt dat op overtredingen die zijn aangevangen vóór de inwerkingtreding van de nieuwe boetewet het recht van toepassing is zoals dat gold vóór dat tijdstip. De boetehoogte voor de overtreding door Quarz was onder het oude recht gefixeerd op €6.000.
 
In 2 van de 9 cliëntdossiers heeft Quarz vóór 1 augustus 2009 aan de cliënten geadviseerd. Met toepassing van de oude boetewet worden door de AFM alleen deze 2 dossiers aan de boete ten grondslag gelegd.

Onvoldoende informatie
De AFM heeft geconstateerd dat Quarz geen of onvoldoende informatie heeft ingewonnen over de financiële positie, doelstellingen, kennis en ervaring en/of de risicobereidheid van cliënten. Quarz heeft daardoor haar advies niet mede op deze informatie kunnen baseren. Naar het oordeel van de AFM heeft Quarz hiermee in strijd gehandeld met artikel 4:23, eerste lid, onder a en b, van de Wet op het financieel toezicht (Wft).

Klik hier voor volledige uitspraak Rechtbank.

Bron: AFM