Adfiz, CFD, NVF, NVGA en OvFD hebben CDFD erop aangesproken dat zij erg voorbarig is met het voorlopig vaststellen van de (inhaal-)PE-toetstermen. Het is verspilde tijd als de markt zich voorbereidt op toetstermen die nog aangepast moeten gaan worden. Het zou beter zijn geweest als het CDFD de komende gesprekken zou hebben afgewacht alvorens tot publicatie over te gaan.

Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft naar aanleiding van de reacties op het consultatiedocument ‘Vaststelling inhoud Inhaal-/PE-examens Wft-vakbekwaamheid 2014’ de toetstermen voor die examens voorlopig vastgesteld. Naar aanleiding van een door de Tweede Kamer aangenomen motie is het ministerie van Financiën momenteel in gesprek met marktpartijen over mogelijke versoepelingen binnen het nieuwe vakbekwaamheidsbouwwerk.

De Vereniging FFP wil dat de administratieve lasten voor individuele financiële adviseurs bij de overgang naar een nieuw stelsel voor Wft-diploma’s zo beperkt mogelijk zijn. Zij heeft de minister van Financiën in een open brief (zie link) opgeroepen zich daar ook sterk voor te maken. Concreet doet de FFP de suggestie om beschikbare deskundigheidsgegevens bij toezichthouder AFM, keurmerkorganisaties en onderwijsinstellingen digitaal uit te wisselen met de diploma uitgevende instantie(s).

De nieuwe eisen voor vakbekwaamheid zijn op 1 januari 2014 in werking getreden. Dit betekent dat er iets voor u verandert. De AFM wil u daarbij zo goed mogelijk ondersteunen. De AFM nodigt u daarom uit een enquête over vakbekwaamheid in te vullen. De AFM wil graag weten wat u van de informatieverstrekking tot nu toe vindt, of u eventuele wensen heeft en hoe u tegen de nieuwe vakbekwaamheideisen aankijkt.

Om het verschil tussen de huidige en de nieuwe vakbekwaamheidseisen te overbruggen wordt er voor de FFP-leden een overgangsprogramma vastgesteld. Grofweg 80% van het overgangsprogramma heeft betrekking op competenties, vaardigheden, ongeveer 20% behelst nieuwe of anders ingerichte kennisonderdelen.

De tweede enquête van de AFM over vakbekwaamheid is ingevuld door 851 respondenten. De grootste groep respondenten, namelijk 717, valt in de categorie adviseur, bemiddelaar en/of huisvolmacht. Ook hebben 23 serviceproviders/gevolmachtigd agenten en 89 medewerkers van aanbieders de enquête ingevuld.

De voormalige minister De Jager heeft de term "Real time kennisborging" ingevoerd. Hij stelde vorig jaar voor "dat financiële dienstverleners ervoor moeten zorgen dat hun bedrijfsvoeringsmodel actuele ontwikkelingen ten allen tijde real-time borgt zodat deze op een adequate manier door de medewerkers worden opgepakt en toegepast. Op die manier ontstaat er geen kennisachterstand en kunnen ondernemingen permanente educatie in brede zin op een eigen manier vormgeven. Daarnaast wil ik adviseurs verplichten om periodiek een PE-examen af te leggen. Gezien de nieuwe eis voor ondernemingen om in de bedrijfsvoering kennis real-time up-to-date te houden kan de frequentie van dit examen omlaag."

Als download is een document beschikbaar waarin de belangrijkste wijzigingen worden besproken die zijn doorgevoerd naar aanleiding van de consultatiereacties op het Wijzigingsbesluit financiële markten 2013.

De regeling wijzigt de eindtermen en toetstermen voor het opleidingsjaar 2025-2026 die gelden voor financieel adviseurs die moeten aantonen vakbekwaam te zijn door middel van examens.

Er komt voor autodealers geen uitzondering van de vakbekwaamheidseisen die op 1 januari 2014 van kracht worden. Net als alle financiële dienstverleners moeten autodealers die consumenten adviseren over bijvoorbeeld verzekeringen vanaf die datum een diploma hebben. Als ze uitsluitend bemiddelen (execution only) hoeven ze niet te voldoen aan de diplomaplicht. Wel moet de vakbekwaamheid dan in de bedrijfsvoering zijn gewaarborgd.