De Nederlandsche Bank (DNB) meldt dat ongeveer 70 pensioenfondsen mogelijk gaan korten op pensioenen per 1 april 2013. (zie onderstaand artikel 'Kortingen pensioenen vallen lager uit'). De pensioenen van ruim 5 miljoen Nederlanders worden hierdoor geraakt.

Voorlopige cijfers van de Nederlandsche Bank (DNB), gebaseerd op de maandrapportage van december 2012 van pensioenfondsen, wijzen uit dat circa 70 pensioenfondsen de komende periode een besluit tot het doorvoeren van een korting per 1 april 2013 zullen moeten aankondigen.

‘Het is zeer waarschijnlijk dat de pensioenen in 2013 met 0,5% verlaagd moeten worden,’ concludeert bestuursvoorzitter Henk Brouwer naar aanleiding van de dekkingsgraad eind november. De dekkingsgraad is met 97% gelijk gebleven. Het ziet er helaas niet naar uit dat deze aan het eind van het jaar tegen de 100% is. Alleen dan zouden we deze maatregel niet hoeven te nemen.

Dit is een speciale editie van de Nieuwsbrief Pensioen van de AFM en DNB over de voorbereiding op het nieuwe pensioenstelsel. Onlangs heeft de staatssecretaris bekend gemaakt dat het nieuwe Financieel Toetsingskader (FTK) ingaat per 1 januari 2015. Het nieuwe pensioenstelsel gaat dus een jaar later van start.

Stichting Pensioenfonds ABP heeft een overeenkomst bereikt met JPMorgan Chase & Co. (JPMC) over het schikken van juridische klachten aangaande door woninghypotheken gedekte kredieteffecten (residential mortgage-backed securities, RMBS) die het pensioenfonds in 2006 en 2007 kocht van ondernemingen gelieerd aan JPMC, Bear Stearns en Washington Mutual Bank. Deze schikking beëindigt alle juridische procedures tussen ABP en JPMC inzake beleggingen in RMBS.

Aanbiedingsbrief van staatssecretaris Klijnsma (SZW) bij het rapport van een pilot onderzoek onder vijf pensioenfondsen, waarvan uit openbare informatie bekend is dat zij in het verleden geld hebben teruggestort naar hun sponsor. Het rapport is als download beschikbaar.

Van de werknemers die via hun werkgever pensioen opbouwen, heeft 55 procent niet zo veel of zelfs helemaal geen vertrouwen in hun pensioenfonds of pensioenverzekeraar. Dit betreft vooral laagopgeleide werknemers en werknemers tussen de 35 en 45 jaar. Werknemers met weinig vertrouwen in hun pensioenaanbieder, zijn relatief vaak bezorgd dat hun inkomen op latere leeftijd niet genoeg zal zijn.

Een van de belangrijkste risico’s voor pensioenfondsen is het renterisico. Het belang van een goede toelichting op het renterisico en de uitzonderlijke marktomstandigheden van de laatste jaren, zijn voor KPMG redenen geweest om een verkennend jaarrekeningonderzoek uit te voeren naar de informatieverschaffing van pensioenfondsen over het renterisico en het beleid hieromtrent. De resultaten van het onderzoek worden gepresenteerd in deze publicatie (download).

De kwaliteit van financiële crisisplannen van pensioenfondsen varieert. In veel gevallen zijn zij voor verbetering vatbaar. Dat blijkt uit gezamenlijk onderzoek van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Nederlandsche Bank (DNB) naar de kwaliteit van de plannen van de fondsen. Voor de beoordeling van de kwaliteit van de plannen is gekeken naar zowel de aanwezigheid van de voorgeschreven onderdelen als naar de inhoud.

Staatssecretaris De Krom geeft in een brief aan de Tweede Kamer een reactie over de hoogte van de uitvoeringskosten van pensioenfondsen (zie ook eerder geplaatst artikel onderaan).

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een toelichting op de UFR-methodiek naar de Tweede Kamer verzonden.

Tijdens een door het ABP pensioenfonds georganiseerd symposium is door Angelien Kemna het idee geopperd een "Nationale Hypotheekbank" op te richten, die het voor pensioenfondsen mogelijk maakt in Nederlandse woninghypotheken te beleggen. Dit naast de gebruikelijke securitisatie van woninghypotheken door banken.

Nederlandse banken moeten ingrijpende maatregelen nemen om te kunnen voldoen aan de nieuwe regelgeving die op hen afkomt. Voor de banken komt de regelgeving er in beginsel op neer dat zij kosten moeten besparen, nieuw kapitaal moeten uitgeven, kredieten moeten herprijzen, de balans moeten laten krimpen en langetermijnfinanciering moeten aantrekken ter vervanging van kortetermijn ongedekte financiering.

DNB heeft een toelichting in de vorm van 10 Q&A’s op het septemberpakket gegeven. Het kabinet heeft 24 september jl. een brief naar de Tweede Kamer gestuurd waarin nader wordt aangegeven hoe het beoogde nieuwe financiële toezichtkader voor pensioenen kan worden betrokken bij de vaststelling van de premies voor 2013 en de eventueel in dat jaar door te voeren kortingen. DNB heeft een Q&A overzicht opgesteld.

Pensioenbelegger Syntrus Achmea verwacht de komende jaren een moeizaam herstel van de economie. Kwetsbare financiën bij gezinnen, overheden en financiële instellingen en grote onzekerheid bij consumenten en investeerders remmen de groei in de ontwikkelde economieën. De ruimte voor een verdere rentedaling is beperkt.

Pensioenfondsen krijgen extra mogelijkheden om forse verlaging van pensioenen te voorkomen en de toekomstbestendigheid van pensioenregelingen te verbeteren.

De gemiddelde dekkingsgraad van de Nederlandse pensioenfondsen is in augustus gestegen naar 97%. Eind juni bedroeg deze nog 94%. De dekkingsgraad – de verhouding tussen de beschikbare middelen en de verplichtingen – is gestegen door positieve rendementen op aandelen bij een betrekkelijk stabiele lange rente.

De meest opvallende citaten uit de Miljoenennota 2013.

Pensioenbeheerder APG, toezichthouder AFM en beursbedrijf NYSE Euronext willen een groot bedrijfstakpensioenfonds oprichten volgens de Telegraaf.

Pensioenfondsen moeten helpen bij het oplossen van de woningmarktcrisis door voor 85 tot 90 miljard aan hypotheken van de banken over te nemen, aldus P. Moerland (bestuursvoorzitter van de Rabobank) in de Volkskrant afgelopen vrijdag.

Ruim 12,5 miljoen deelnemers in pensioenfondsen worden de komende twee jaar geraakt door de pensioencrisis. Zij zien hun opgebouwde pensioen met gemiddeld 8,2 procent dalen.

Pensioenfonds ABP zal de komende twee jaar de pensioenen met in totaal 10 tot 15 procent verlagen, mocht de rekenrente niet aangepast worden.

Pensioenfondsen moeten hypotheekportefeuilles van banken kopen zodat er meer geld is voor kredietverstrekking. Dat voorstel doet VNO-NCW in de notitie ‘Nederland moet het weer gaan verdienen’.

Het tegenpartijrisico voor pensioenfondsen als gevolg van de verlaagde kredietwaardigheid van banken is op dit moment beperkt. Dat blijkt uit onderzoek van DNB.

Door de koersval van Facebook hebben de pensioenfondsen van ambtenaren en zorgpersoneel zeker miljoenen euro’s verloren. Dat blijkt uit onderzoek van het FD naar hun Amerikaanse beleggingen.