Financiële dienstverleners moeten hun Dienstverleningsdocument (DVD) mogelijk aanpassen. De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 2 september de DVD-generator geüpdatet.

De aanleiding voor de wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen (Nrgfo Wft) is ten eerste het doorvoeren van puur technische verbeteringen. Het gaat hier bijvoorbeeld om verkeerde verwijzingen en aanpassingen van definities die al in de Wet op het financieel toezicht (Wft) zijn doorgevoerd, maar ook om technische aanpassingen in de regelgeving voor het Dienstverleningsdocument.

Uw dienstverleningsdocument (DVD) moet altijd actueel zijn. Om u hier bij te helpen, publiceert de AFM jaarlijks het aantal op de markt verkrijgbare producten per productcategorie: de benchmark. Deze update vindt u terug in de DVD-generator, en is dit jaar doorgevoerd op 13 augustus 2014.

Financiële dienstverleners vergelijken meestal een beperkt aantal producten, als zij voor hun klanten naar een passende propositie zoeken. Dat is één van de uitkomsten van het tweede onderzoek (zie bijlage) van Oostdam & Partners naar het gebruik van het dienstverleningsdocument (DVD) in de praktijk.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft onderzoek gedaan naar de beschikbaarheid en vindbaarheid van het dienstverleningsdocument (DVD) op websites van financiële dienstverleners. De AFM heeft naar 250 websites gekeken, die op basis van een aselecte steekproef zijn gekozen. Op 70 procent van de onderzochte websites was een DVD beschikbaar.

Eén op de drie financiële dienstverleners heeft geen dienstverleningsdocument (DVD) beschikbaar op de eigen website. Dat is één van de opmerkelijke uitkomsten van een actueel onderzoek van Oostdam & Partners naar het gebruik van het DVD in de praktijk. Het adviesbureau inventariseerde deze maand de inhoud van meer dan 180 DVD’s, toebehorend aan ruim 80 financiële dienstverleners.

De AFM vindt het belangrijk dat dienstverlening aan klanten zich verder ontwikkelt. Innovatie in dienstverlening leidt tot meer diversiteit in het aanbod aan de klant, en is daarmee ook in het belang van de klant. Om financiële ondernemingen hierin te ondersteunen publiceert de AFM het Handboek Online Dienstverlening. Dit handboek geeft duidelijkheid over de manier waarop u de geldende gedragsregels kunt toepassen op internet.

Als financiële dienstverlener bent u niet verplicht om uw klant altijd een volledig integraal financieel advies te geven. Maar hoe stemt u uw dienstverlening af op de specifieke wensen, behoeften en situatie van uw klant? Hoe zorgt u ervoor dat uw dienstverlening betaalbaar blijft? En zo, dat u toch passend adviseert. Tijdens het seminar ‘Dienstverlening op Maat’ gaat de AFM met u in gesprek over manieren waarop u uw dienstverlening korter en efficiënter kunt inrichten.

Om vergelijkbaarheid met de kosten van de tussenpersoon mogelijk te maken, moeten aanbieders inzicht geven in de kosten van advies en distributie met behulp van het ‘dienstverleningsdocument’. Daartoe stellen zij een kostprijsmodel op dat door een externe accountant moet worden gecontroleerd, evenals de toerekening van de begrote kosten voor advies en distributie aan de financiële producten. Het kostprijsmodel en het rapport van de externe accountant hoeven niet openbaar gemaakt te worden maar staan ter beschikking van de toezichthouder, de Autoriteit Financiële Markten.

Sinds 8 juli 2013 dienen zelfstandige adviseurs en bemiddelaars, én adviseurs van banken en verzekeraars een dienstverleningsdocument 'nieuwe stijl' te verstrekken. Hij is ook verplicht om het dienstverleningsdocument op zijn website aan te bieden* Fintool maakte een kleine inventarisatie van websites die wel/geen DVD op de website hadden.