Eén op de drie financiële dienstverleners heeft geen dienstverleningsdocument (DVD) beschikbaar op de eigen website. Dat is één van de opmerkelijke uitkomsten van een actueel onderzoek van Oostdam & Partners naar het gebruik van het DVD in de praktijk. Het adviesbureau inventariseerde deze maand de inhoud van meer dan 180 DVD’s, toebehorend aan ruim 80 financiële dienstverleners.

Minister Dijsselbloem van Financiën laat de Tweede Kamer weten dat de onderhandelingen met betrekking tot de aanpassing van de Solvency II richtlijn op 13 november jl. succesvol zijn afgerond. Het is vanwege de financiële uitdagingen waar Nederlandse levensverzekeraars voor staan onverantwoord om te wachten op de invoering van Solvency II per 1 januari 2016 of later. In de komende twee jaar voor het van kracht worden van Solvency II is de belangrijkste wijziging in het verzekeringstoezicht de invoering van het theoretisch solvabiliteitcriterium (TSC) gericht op de 40 middelgrote en grote verzekeraars. Het TSC wordt nader uitgewerkt in een ministeriële wijziging.

GfK en AdviceGames lanceren vandaag de eerste publicatie van de Nederlandse Index voor Financieel Advies (NIFA). NIFA is de eerste objectieve en wetenschappelijke index om de tevredenheid en loyaliteit van Nederlanders rond hun financieel adviseur te meten. De kwaliteit van de relatie tussen financieel adviseurs en hun klanten neemt steeds verder in belang toe door het provisieverbod op complexe producten sinds 1 januari 2013. NIFA is ontwikkeld in samenwerkingsverband tussen GfK, AdviceGames (Diederick van Thiel) en de Universiteit van Tilburg (Professor Fred van Raaij). NIFA is een onderdeel van het internationale onderzoeksprogramma van deze universiteit rondom financieel advies.

Alle financiële dienstverleners in groep 1 hebben nog vijf dagen de tijd om het Self Assessment in te vullen en te versturen. De deadline is vrijdag 11 oktober. Momenteel heeft de AFM van de meerderheid van de financiële dienstverleners het Self Assessment ontvangen. Gemiddeld kost het een uur om de vragenlijst in te vullen.

Het Verbond is verheugd over het akkoord dat woensdagavond is gesloten tussen het Europees Parlement, de Europese Raad en de Europese Commissie over de Omnibus II-richtlijn, die regelt hoe verzekeraars om moeten gaan met langetermijninvesteringen. Het Verbond noemt het akkoord een ‘belangrijke mijlpaal’ op weg naar de invoering van Solvency II, de nieuwe Europese solvabiliteitswetgeving die op 1 januari 2016 van kracht moet worden voor alle verzekeraars in Europa.

De woningmarkt stabiliseert. De eerste tekenen daarvan zijn dat het aantal verkochte woningen niet langer daalt en de gemiddelde huizenprijs voor het eerst sinds 2010 stijgt. Daarnaast is het vertrouwen in de woningmarkt het afgelopen kwartaal verder toegenomen. Een aantal indicatoren wijst dus op een begin van herstel, maar dit herstel is nog wel broos. In het vierde kwartaal van 2013 zal het aantal verkochte woningen toenemen. De prijzen zullen pas daarna, in de loop van 2014, aantrekken. Dat schrijven economen van Rabobank in het vandaag gepubliceerde Kwartaalbericht Woningmarkt.

RPLP is een kwaliteitskeurmerk in ‘excellente advisering’ waarbij de financiële professional EQ-vaardigheden inzet naast zijn of haar vakinhoudelijke kennis. Private Life Planning is een op de Nederlandse markt aangepaste variant van financial life planning en integreert de volgende aandachtsgebieden: communicatie, (diverse stromingen in) financial life planning, financiële coaching, counselling, onderhandelen en mediation.

In de eerste acht maanden van 2013 vonden ondanks de slechte economische situatie 168.600 werkzoekenden een baan. Dat is iets meer dan in dezelfde periode vorig jaar. Het merendeel is vanuit een WW-uitkering aan het werk gegaan (158.400). UWV kreeg in de eerste acht maanden 24 procent meer WW-aanvragen te verwerken dan in dezelfde periode vorig jaar. Dit is op te maken uit het Achtmaandenverslag van UWV dat aan minister Asscher van Sociale Zaken en Werkgelegenheid is aangeboden.

Minister Dijsselbloem van Financiën heeft de Eerste Kamer de memorie van antwoord behorend bij de wijzigingswet financiële markten 2014 gestuurd. Daarin o.a. aandacht voor de algemene zorgplicht voor financiële dienstverleners. De publiekrechtelijke verankering van de algemene zorglicht is bedoeld als een aanvulling op het systeem van consumentenbescherming en als vangnet indien specifieke regels ontbreken. De regering verwacht niet dat de publiekrechtelijke verankering van de zorgplicht zal leiden tot het ‘achteroverleunen’ van consumenten.

Vrijwel alle financiële dienstverleners hebben dit jaar het self-assessment op tijd ingevuld. Maar liefst 96 procent heeft de tijd genomen de uitgebreide vragenlijst in te vullen. Dit jaarlijkse onderzoek is onderdeel van het toezicht van de AFM. Daarom zijn adviseurs en bemiddelaars verplicht het self-assessment te maken. Dankzij de resultaten krijgt de toezichthouder een beter beeld van de markt, waardoor ze gerichter haar werk kan doen. Daarnaast kunnen ondernemingen met behulp van het self-assessment zelf beoordelen of ze aan de verschillende regels voldoen.