Nederland moet meer dan ooit structurele hervormingen blijven doorvoeren om de groei van de economie te bevorderen. Dat stelt de Organisatie voor Economische Samenwerking en Ontwikkeling (OESO) in een rapport over Nederland, dat deze week is gepubliceerd.

Ongeveer 15 procent van de Nederlanders met een chronische aandoening kan geen overlijdensrisicoverzekering krijgen. Hierdoor wordt het kopen van een huis ook moeilijker. Dit meldt Vereniging Eigen Huis (VEH) op basis van een enquête onder 137 leden met een chronische aandoening.

Er bestaan bij woningcorporaties nogal wat misverstanden en onduidelijkheden over de behandelingen van bezwaarschriften tegen de inkomensafhankelijke huurverhogingen. Daarom heeft Aedes een aantal vragen en antwoorden hierover op een rijtje gezet.

A en B zijn gehuwd op huwelijkse voorwaarden. De woning en hypotheek staan geheel op naam van A. Er is sprake van een verrekenbeding, echter er wordt nooit verrekend. Zodoende wordt er afgerekend alsof men in gemeenschap van goederen was getrouwd. B wordt uitgekocht en koopt zelf een andere woning en sluit hiervoor een hypotheek af. Dit alles gebeurd in 2013. Vraag: Valt B onder het overgangsrecht? En zo ja , heeft B hierdoor een Eigen Woning Reserve?

Klant heeft bestaande hypotheek (die er ook was op 31-12-2012) ter grootte van € 175.000. Waarvan € 50.000 aflossingsvrij is en er € 125.000 zou moeten worden afgelost d.m.v. een universal life polis. De premie bedraagt € 129 per maand. 83,72% wordt geïnvesteerd in het hypotheekrentefonds en 16,28% in Internationaal fonds (beleggen dus) Op de polis zelf staat geen garantiebedrag vermeld, maar op de berekening van destijds staat een garantiebedrag van € 87.500. Men heeft andere woning op het oog, totale financieringsbehoefte bedraagt circa € 272.000. Er is nu dus sprake van een garantiekapitaal, mag ik in de nieuwe constructie dat maximale kapitaal meenemen? Mag ik hiervoor een bankspaardeel sluiten (uiteraard fiscaal geruisloos voortzetten) waarbij de inleg dan WEL boven de oorspronkelijke € 129 mag uitkomen? Mag ik voor het verschil van € 87.500 (€ 175.000 minus € 87.500) geheel voor aflossingsvrij kiezen? Dit is dan uiteraard minder dan de helft van de waarde van de nieuwe/andere woning. Hartelijk dank en vriendelijke groeten,

A verkoopt zijn woning in 2012 en koopt een nieuwe woning in 2013. Hij had een hypotheek met NHG en gaat ook nu een hypotheek aan met NHG. Omdat hij gebruik maakt van het overgangsrecht bestaat de nieuwe hypotheek uit 50% waarde woning afl.vrij en de rest bankspaar. Hij heeft de vorige hypotheek sinds 2001 gehad en heeft zodoende nog 20 jaar recht op hypotheekrente aftrek. De vorige hypotheek was hoger dan de nieuwe. Vraag: Dient de looptijd van het bankspaargedeelte nu een looptijd te hebben van 20 of mag het ook 30 jaar zijn?

Vektis publiceert elk jaar de jaarcijfers over de zorgverzekeraars en de zorgfinanciering.

Converteerbare obligaties (CoCo’s) zijn obligaties die verliezen absorberen wanneer het kapitaal van een bank of verzekeraar onder een bepaald niveau zakt. De vergoeding die banken en verzekeraars betalen over deze specifieke instrumenten zal per 1 januari 2019 niet langer fiscaal aftrekbaar zijn.

Een consument heeft zich bij Kifid beklaagd over de registratie van zijn persoonsgegevens door een verzekeraar en over de onderzoekskosten die de verzekeraar in rekening heeft gebracht. Volgens de verzekeraar heeft de consument opzettelijk onjuiste informatie verstrekt bij verschillende meldingen op zijn ongevallenverzekering.

Een consument heeft een hypotheek met een rentevastperiode en wil in 2016 zes maanden hypotheekrente vooruitbetalen aan de Rabobank. Dit is fiscaal toegestaan en levert hem voordeel op. De bank wil hier niet aan meewerken, omdat het niet als service is afgesproken en het veel handmatig werk met zich meebrengt.